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你所不知道的大数据基金筛选思路

2015-08-17来源:中国基金报

对于这一新产品,不少投资者只知道是“大数据”,但未探明究竟“大数据”有无差异或者基金持股风格究竟如何,其实筛选大数据基金也要有自己思路,不能人云亦云,更不能简单以业绩论英雄。

  创新是金融行业永恒的话题,大数据基金可以说是近两年基金业创新最有看点及历史意义的品种,不仅在全球范围内领先,同时也真正将描述用户行为的大数据引入到投资领域。中国基金报记者发现,国内目前已经有10余只各色大数据基金,但对于这一新产品,不少投资者只知道是“大数据”,但未探明究竟“大数据”有无差异或者基金持股风格究竟如何,其实筛选大数据基金也要有自己思路,不能人云亦云,更不能简单以业绩论英雄。

  第一,选择大数据基金最核心是看大数据的数据源来自于何方。从目前来看,新浪的两只指数基于新浪财经数据和微博社交数据,而博时、中欧、鹏华和银联合作的3个指数均基于同一线下刷卡消费数据源;博时淘金100基于阿里电商数据,大成和360合作的奇虎的基于其搜索和手机、电脑数据,东方资管与京东合作的基于京东的电商数据。

  相对来说,不同“大数据”来源,所侧重的范围不同,比如京东、阿里等电商领域数据,更多体现在和消费行业有关的领域,同样银联公司的数据多数也采用银联线下POS收单数据,也是针对消费领域数据。而百度则是全网行为数据,更全面。投资者需要了解的是,目前不少大数据基金更偏向某一风格,大数据最好与这一风格能够契合。

  据一位大数据基金经理表示,他比较看好的是3类平台的大数据,一类就是像百度般全网用户的行为数据,代表性非常强大,可以做很多种互联网行为分析。第二类是专业的软件公司数据,如东方财富[-3.61% 资金 研报]、万德等。第三类则是电商类的数据。

  第二是看大数据基金(包括计划中的基金)的风格。从最开始大数据基金往往是全市场选股之后,大数据基金也在逐步升级换代,逐渐风格化。如南方的I100和I300一个偏小盘风、一个偏蓝筹风;大成和奇虎合作中证360互联网+大数据100指数,则是从互联网金融中选股;而广发基金则在首只大数据基金百发100基础上推出百发精选,是从中证800中选股,风格更偏于稳健。据悉,未来大数据基金的风格化或将越来越明显。

  需要指出的是,其实有两个数据可以考察大数据基金风格,投资者可以关注下大数据基金的业绩基准,往往这一基准代表了大数据的风格,如果对比的是沪深300等蓝筹指数,则偏于蓝筹风,如果对比的是创业板指数等,则偏于成长风,投资者可以根据自己的喜好去布局。另外,投资者可关注大数据基金的日成交股票金额,往往成交金额较大意味着偏蓝筹风,而成交金额偏小可能更多小创,这也可以验证大数据基金是否风格一致。

  第三是看大数据基金的择时能力。这个可以从业绩来看,目前广发中证百发100基金业绩最好,今年以来涨幅超过32%,南方大数据100和南方大数据300也表现较好。不过大数据基金除了看收益率外,投资者最好还要看看波动率和指数回撤幅度,最好选择回撤较小的品种。

  整体来看,大数据基金上市时间都不到一年,还需要用更多时间去观察,也需要不断优化设计,使得大数据基金成为普通投资者较好的投资品种。

  首只大数据量化主动混合型基金——广发百发策略大数据精选混合型基金 ,将于8月18日开始发行。

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