广发基金
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根据个人风险承受能力的影响因素,我们从投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受能力和长期风险承受能力六个方面来测试投资者的风险
您目前的
人生阶段:
(投资目的)
退休期(已退休)
退休前期(未退休,子女已参加工作)
家庭成长期(子女出生到完成大学教育)
家庭形成期(结婚到子女出生前)
单身期: (独身,无子女)
您需要
供养的家庭成员数:
(投资目的)
4人或多于4人
3
2
1
0
您投资的
首要目标是什么?
(投资目的)
保险计划或将资产妥善地传承给下一代
子女教育或保证养老
购置符合自己身份的房、车
维持高品质的生活
创造更多的财富
您投资以下哪种
基金的期限
最久?(投资期限)
保本基金
货币市场基金
债券型基金
配置型基金
股票型基金
您持有基金的
平均期限是多久?
(投资期限)
视大盘而定,大盘向下立即赎回
视获利而定,一旦获利立即赎回,如果没有获利可继续持有,但不超过三个月
一年以内
一年到三年
三年以上
您的家庭资产配置在过去的一年最大的
波动幅度
是:(投资经验)
5%以内
5-10%
10-30%
30-50%
50%以上
您对
投资价值波动
的感觉是:(投资经验)
对任何波动都感到难以承受
能够接受轻微波动,关心资产保值多于增值
能够理解并接受“高收益就意味着要承受投资波动”
尽管会担心投资价值的剧烈波动,但能够接受投资亏损
潜意识中追求高增长,同时能够坦然接受投资亏损
您的投资中哪一品种所占的
比重最大?
(财务状况)
银行存款
保险
房产
债券
股票/基金
您平均每月的
生活消费支出约占固定收入的:
(财务状况)
100%以上
71%-100%
51%-70%
31%-50%
0-30%
假设你投资的
股票在一个星期中亏了20%
, 你会怎么办?(短期风险承受能力)
清仓, 然后投入到一个波动小的基金中
卖掉一半
等着价格反弹再卖掉
什么都不做(觉得这是正常的)
补仓
一般说来。投资的期望收益越高,风险也越高,假设您手上有20万元可进行投资,您期望
五年后会出现什么样的情况?
(长期风险承受能力)
平均投资年收益率为4.14%,最好的情况是6%,最坏的情况为0.98%
平均投资年收益率为6.97%,最好的情况是15%,最坏的情况是-3%
平均投资年收益率为9.98%,最好的情况是25%,最坏的情况是-12.1%
平均投资年收益率为12.29%,最好情况是33.6%,最坏情况是-20%
平均投资年收益率为15.89%,最好情况是50%,最坏情况是-33.5%