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一出手市场就开始调整!如何才能尽快解套?

2019-07-03来源:广发基金

  不知不觉,2019年过去一半的时间了。回首这半年来A股市场的表现,不少投资者颇有感慨:2019年以来经历的心路历程,就像是坐过山车,起起伏伏啊!

  首先是2019年开年以来的一波大反弹,整个市场洋溢着喜气洋洋的氛围,大家都感觉嗅到了“牛市”的味道。然而进入4月后,A股迅速进入了震荡调整行情,慢慢一路下探,沪指在2900点的位置盘踞。

  在这轮行情中,有一类投资者是最痛苦的:在行情好的时候保守谨慎,结果空仓错过行情;终于忍不住决定出手的时候,结果发现自己刚好是在高点买入,被套住了……

  相信身边的基友们也遇到过这种情况,针对这种难题,有解决方法吗?有,答案是:定投解套法

  定投解套的奥秘

  为了让大家更容易看懂这个过程,先采用一个简单的例子。

  假设在三个月内市场经历了大幅下跌,某只基金的表现也不尽如人意,单位净值从一开始的1.5元下跌至0.5元。我们来计算一下,如果这三个月风雨无阻定投600元/月,会发生什么事情?

  

  注:基金定投不等同于银行存款,以上测算结果并不预示基金定投的未来表现,也不构成基金定投业绩表现的保证。市场有风险,基金投资需谨慎。

  通过以上计算我们能够发现,因为是采用定投的方式,在市场下跌的时候分批买进,可以实现投资成本从1.5元到0.818元的大幅降低,也就是基金净值只要从0.5元反弹到0.818元的时候,就可以解套啦!

  相反,如在1.5元的时候选择入场(一次性投资1800元),那在这次模拟中,基金净值必须得从0.5元涨到1.5元才能回本。

  这个结果是不是很出人意料?

  现在我们用历史数据来真实模拟一下。

  过去两年,上证综指的走势图如下:先是迎来一小波反弹,然后一路下行,再继续反弹,现在在继续下探的过程中。

  

  数据来源:wind,数据日期范围2017-06-17至2019-06-17。指数过往表现不预示指数未来表现。市场有风险,投资需谨慎。

  假如在市场至高点3559点(2018年1月24日)的时候选择了入场,并且在往后的一年里风雨无阻地选择了定投,我们来看一下会发生什么情况:

  

  注:以基金定投的方式来模拟定投某一个指数,当日指数/1000为模拟买入的价格,计算结果仅供参考。基金定投不等同于银行存款,以上测算结果并不预示基金定投的未来表现,也不构成基金定投业绩表现的保证。市场有风险,基金投资需谨慎。

  在市场高点入场后,经历了市场一年的调整,从3559点坚持定投到2527点,市场下滑了超过1000个点。定投了12期,基金成本合计7200元,获得基金总份额2475份,亏损了945元,也就是被套住了。

  那要等到市场反弹到何种程度时能解套?答案是:7200/2474.94*1000=2909.16。如果对应到现实的情况,也就是在2019年的2月25日(沪指收盘2961.28点),就可以解套了,甚至还能小赚一笔!

  换句话说,在市场的最高点3559点选择入场,如果能够沉得住气,不恐惧不贪婪,安安稳稳地每月定投600块钱,那么在被套了一年的情况下,只要市场回到2909点(不用回到最初的3559点!),就可以解套了。

  定投让投资更简单

  这就是定投的最大优势:淡化择时,降低成本,分散风险

  其实,大部分投资者都没有择时的能力。更不同说,在投资界一直流传这么一句话,“在股市中抄底比在空中接到一把飞刀还要难”。普通投资者想要做到“低买高卖”赚取收益,根本是不现实的。

  那普通投资者就注定跟投资理财没有缘分了吗?非也非也,还可以选择【基金定投】啊!

  通过前面的分析我们也能够发现,哪怕投资者真的非常倒霉,入场的时机恰恰就是一个阶段内市场的最高点,但只要投资者能够坚持定投,在市场下跌的时候多攒点基金份额,那么在市场反弹回暖的时候,就是投资者“翻身当主人”的时候了。

  而且,这个等待的时间比一次性入场等解套的时间要短很多!

  新入门的投资者可能还会有以下疑问:

  “基金定投选哪只基金好呢?”

    “基金定投怎么做?会不会很麻烦?我是新手不会呀?”

    “在哪里开始基金定投?”

    ……

  建议是,基民小白选择基金定投可以先从宽基指数基金入手,如沪深300、中证500都是不错的选择。理由有以下三个:

  · 费率低,可以减少自己的费用,毕竟省下的就是赚到的;

  · 指数基金投资透明,选择相对简单,不需要纠结选哪个基金经理;

  · 宽基指数的样本股相对分散,避免集中投资的风险。

  看完之后是不是对投资理财多了点信心?那就赶紧开始你的定投计划吧~

  (来源:微管家a)

  风险提示:本内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人购买基金时应详细阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。基金管理人管理的其他基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现,也不构成本基金业绩表现的保证。基金投资需谨慎。

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