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8年基金投资 我遭遇亏损VS弟弟盈利颇丰

2016-03-14来源:中国基金报

  (文章来自“我爱我家,定投广发”有奖征文。投稿邮箱地址:luyx@gffunds.com.cn 

  这是最好的时代,这也是最坏的时代。过去8年的基金投资中,我的基金账户遭遇亏损,而弟弟则从中获得不菲的回报。下面谈谈我和弟弟的投资故事。

  2006年狂飙突进的股市,吸引了上亿人投资股票和基金,当时还青春年少的我,也义无反顾地投入了基民行列。那个时候,我每天疯狂地恶补基金方面的知识,并常常到广发基金的论坛阅读基金帖,当时尤其喜欢看LAOK这种大神级人物的帖子,每天都学到新知识。

  2007年3月2日,是一个令我难忘的日子,那天我女儿呱呱坠地,令我感觉到肩上沉重的责任。于是第二天,也就是3月3日,我去了当地的工商银行,通过柜台第一次申购了1.6万元广发稳健和1.5万元广发聚富。

  当时,初生牛犊不怕虎,完全没有考虑市场风险,只想着要赚钱。而接下来的几个月市场牛气冲天,我购买的广发稳健和广发聚富净值迅猛增长。在此期间,我选择广发稳健、广发聚丰、南方稳健、融通100、华安中国A等5只基金进行定投,还攒钱一次性买过广发优选和招商成长。这些基金都曾经给我带来了可观的“浮盈”。那些日子,我天天在广发基金论坛里报告收益,快乐得不亦乐乎。

  一直到2007年5月30日的“半夜鸡叫”,我第一次意识到市场风险。可是,接下来的疯牛行情再次引爆。我自以为是地认为,市场虽跌下去还是会涨上来,牛市一万点不是梦。但市场的狂热却在上证指数攀升到6124点时戛然而止!

  熊市漫道真如铁。从最高的6124点到最低的1664点,多少财富灰飞烟灭。我也逃脱不了这样的命运,当初购买的权益类基金,收益大幅度缩水进而亏损,实在扛不住了,陆续割肉赎回了。其实,期间也有机会逃跑,但自己心存侥幸,以为还会反弹回来,结果导致从盈利缩水到亏损的惨败。

  2009年,上证指数从1664点一路攀升至3000点以上,市场再次出现赚钱效应。我又一次追高进去,结果套在了3478点,一直套到2014年初,彻底割肉出局。但让我无比懊恼的是,股市从2014年7月又开启一波波澜壮阔的大牛行情。而我由于各种原因,一直踏空到如今。总之,遭遇的是并不成功的投资。反而是2007年被我“忽悠”入市的弟弟,基金投资获得好收益。

  我弟弟是在工厂流水线上班的一名普通打工者,一个月工资才三四千元。2007年,我购买的广发基金一度浮盈超过5万,比我一年的打工收入还要高。我弟弟听了我的故事,第一反应是不相信,总感觉那是赌博,哪里有这么容易赚钱的事?

  在赚钱效应的刺激下,我反复苦口婆心地和弟弟讲基金知识:基金很适合我们这样的打工仔,一是没有大把现金,二是自己也没有专业的知识,三是能有专业人士帮我们打理资金。在我的游说下,弟弟最后同意进行基金定投,买的是我强烈推荐的明星基金广发聚丰。

  2007年9月,我弟弟开始基金定投。事后才知道,上证指数在当年10月份见顶,然后一路下跌,一直到2008年10月才止跌。在此期间,我不能忍受亏损赎回了所有基金,就连定投的基金也割肉了。而弟弟仍坚持定投,直到现在。

  正是这份坚持,让弟弟在投资这条路上走得比我成功。虽然2015年下半年以来,市场又从5000点回到3000点附近,但弟弟的定投账户依然有不小的盈利。更让我佩服的是,2014年初,就在我彻底割肉出局时,弟弟大幅补仓广发聚丰。而广发聚丰在这一波大牛市表现不俗,弟弟也因此赚了大钱。目前补仓获利丰厚的部分,他已经全部赎回,而基金定投部分还在继续。

  从我和我弟弟的投资经历来看,我总结有两点,第一是理财是个漫长的过程,不可能一夜暴富。基金定投是理财品种中最简单也最实用的一个。第二,针对中国股市波动大的特征,基金定投还得分场合和点位。有时,我们容易被宣传误导,以为基金定投就是一了百了,属于“懒人理财”。其实想要更高的回报,还是要做一个有心人。

  结合我和弟弟的基金投资经历,我在2015年底设计一份升级版的基金定投方案:上证指数在3000点上方,进行手工定投。而指数在2000点左右,可以闭着眼睛进行定投。作为亿万基民中的一员,我们都是一群追梦的人,只是,有人已梦想成真,有人梦还在前头,那就继续追梦吧。要想财富增值不停步,我们还是从基金定投开始起步吧。

基金名称    

基金代码  

基金特点    

交易状态    

广发聚祥    

000567    

公司副总、殿堂级元老亲自执掌,攻守均衡    

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广发医疗分级

502056    

医疗行业前景广阔,“健康中国”战略值得期待  

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广发行业领先 

270025    

金牛基金经理刘晓龙掌舵,长跑健将    

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  风险提示:本资料仅供参考,不作为买卖证券的建议。投资者投资基金前,请仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》及相关法律文件。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。投资有风险,请谨慎选择。  

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