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基金涨势喜人,是乘胜追击还是落袋为安?

2020-07-07来源:牛基投资社

  最近大盘一路高歌,很多朋友的基金涨势也很喜人。特别是,如果我们持仓的基金,准确抓住了医药、消费、科技等板块的行情,就非常可能有更加亮眼的表现。

  但是,看着漂亮的涨幅,如果我们前期没来得及上车,就不免犹豫:现在买入,会不会刚好买在了高点?但是如果不跟进,会不会生生错过一波好行情?

  同样的,对于已经有些持仓的投资者,也会怀疑:涨了这么多了,要卖出落袋为安吗,还是再等等,说不定还能涨?

  今天我们就来解答这个问题:基金涨得不错,接下来要怎么办?

什么是基金的“高位”

  很多朋友在买入基金前,总是不自觉地看过往走势,试图判断基金是否处在“高位”。

  但是,买基金并不是买股票。股票上涨的核心逻辑是企业的内在价值和成长空间,而基金更多依赖于基金经理的投资能力。

  也就是说,基金经理不但要判断标的股票的投资价值,也要考虑整体的股票仓位高低,在发现了更有潜力股票时,也会进行更换。同时,为了减少无意义的交易损耗,基金经理通常会更着眼于长期积累而非短期博弈。

  相应的,我们作为投资者,在考察基金的时候,我们更要分析基金上涨的背后原因,是一时侥幸抓住了风口,还是基金经理的长期业绩真的稳定良好。

  至于基金的持仓是否真的上涨太多,短期可能调整,就不需要投入太多精力关注了,因为基金披露的信息是最近一个季度末的持仓情况,这些信息具有一定时滞性,短期频繁的买卖操作也会付出一定成本,对投资造成干扰。

  对比普通股票型基金指数(885000.WI)和上证综指(000001.SH)在过去15年的走势,也可以发现,总体而言,大盘的长期表现较为平淡时,基金仍然可以积累一定的超额表现

 

  数据来源:Wind,统计日期为2005年1月1日至2020年6月29日。风险提示:指数过往业绩不代表未来表现,基金有风险,投资需谨慎。

基金投资的实用策略

  当然,我们作为个人投资者,大部分人都无法预测市场的涨跌。

  所以,在市场一路高歌时,我们不免会懊恼自己没能及时“上车”;而一旦出现市场震荡,又不免会担心:这是技术调整还是市场大跌的转向信号,要不要赶快抛了?

  在这种时候,我们就需要选择适合自己的交易策略,并且严格执行了。比如:

  1、“时间的朋友”可以关注资产配置。

  如果你看好基金的中长期表现,不在意一时的涨跌,那么可以定期检查自己的持仓结构,看资产配置是否均衡,适当提升长期表现优秀的基金比例。也可以通过设置定投的方式,定期将一部分储蓄投入市场,用较小的精力投入,实现自己的长期投资规划。

  2、容易被市场干扰的朋友可以关注止盈点。

  如果你已经有持仓了,喜欢关注市场变化,也容易被短期情绪所干扰,那么可以看看现在的基金表现有没有达到自己心理上的“止盈点”,及时落袋为安,避免在市场震荡时非理性地“高买低卖”。

  3、仍在犹豫是否“上车”的朋友可以小步尝试。

  如果你前期没有跟上行情,在犹豫是否买入时碰上调整,那么可以通过小额定投的方式尝试跟踪后续表现。在市场发生“超调”变化时,就可以适时加仓或退出,并不会完全错过行情。

 

  免责声明:本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请,也不构成对任何人的投资建议。市场有风险,投资需客观冷静,量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于基金、理财产品实际收益,投资须谨慎。 

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