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牛熊市中业绩远超债券基金 保本基金新年受热捧

2011-02-16来源:都市快报 作者:朱文科

此前,已于1月 18日和26日成立的建信保本和汇添富保本基金分别募集到31.25亿元和25.06亿元,而同期成立的偏股基金首募规模超过10亿元的寥寥无几,大多数仅5亿元左右,保本基金在市场中的受追捧程度可见一斑。证监会网站公布的基金募集申请核准进度公示表显示,截至2月 1日,有11家公司各提交了一只保本基金募集申请,这些公司包括东方、国泰、金鹰、大成、民生、诺安、银河、兴业全球、南方、长盛、银华,除了国泰、南方和银华三家公司已经有保本基金正在运作。另据证券时报报道,今年将有30家公司筹备发行保本基金, 2011年新发保本基金数量可能超过新发债券基金。通胀中保本基金大有可为所谓保本基金,即在固定的保本周期持有结束时(一般3年),投资者可以拿回原始投资本金,属于低风险产品。

本周四,广发基金公司首只保本基金广发聚祥保本混合型证券投资基金将正式发售;春节前刚刚成立的两只保本基金受到投资者追捧,首募规模超出同期成立的偏股基金数倍;另外至少有11只保本基金将于今年上半年完成审核。种种迹象表明,诞生七年一直默默无闻数量仅有6只的保本基金将在今年迎来大发展。

基金公司扎堆申报保本基金

广发聚祥是年后发售的第一只保本基金。此前,已于1月18日和26日成立的建信保本和汇添富保本基金分别募集到31.25亿元和25.06亿元,而同期成立的偏股基金首募规模超过10亿元的寥寥无几,大多数仅5亿元左右,保本基金在市场中的受追捧程度可见一斑。

证监会网站公布的基金募集申请核准进度公示表显示,截至2月1日,有11家公司各提交了一只保本基金募集申请,这些公司包括东方、国泰、金鹰、大成、民生、诺安、银河、兴业全球、南方、长盛、银华,除了国泰、南方和银华三家公司已经有保本基金正在运作,其他公司都是首次提交保本基金募集申请。按照基金审批流程,这些基金将于今年上半年获批。

另据证券时报报道,今年将有30家公司筹备发行保本基金,2011年新发保本基金数量可能超过新发债券基金。

通胀中保本基金大有可为

所谓保本基金,即在固定的保本周期持有结束时(一般3年),投资者可以拿回原始投资本金,属于低风险产品。这类产品通常运用投资组合保险策略进行投资,绝大部分资产投资于债券、货币市场工具等固定收益类产品,用于产品保本;小部分资产用于权益类投资,博取风险回报。

诞生于2003年的保本基金一直是基金市场的无名小辈,7年来只成立了10只产品,其中4只已经转型为其他品种。截至2010年12月31日,保本基金资产规模228亿元,仅占到全部基金管理规模的0.9%。

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 保本基金投资意愿调查

 

根据媒体的持续调查,最近三年个人投资者的赢亏状态为:
2010年,上证综指下跌14.3%,有超过七成的个人投资者是亏损;有10%以上的投资者亏幅超过40%。
2009年,上证综指上涨80%,但仍然有32.09%的散户09年投资出现亏损,亏损超过50%的有2.31%。
2008年,上证综指下跌65.41%,有近9成的投资者亏损,其中亏损幅度在50%~80%区间的投资者比例达到40%,另有24%的投资者亏损幅度超过了80%。
 *1、如果有一种基金在保证本金安全之余还可能带来额外的浮动收益,并且交易费用较低,您是否愿意投资? 
愿意,会投入50%以上的资金
愿意,会投入20%~~50%的资金
愿意,会投入5%~~20%的资金
不愿意
 (请说明)
 *2、从分散风险的角度,您是否愿意配置一部分资产在保本基金上 
愿意,会配置50%以上的资产
愿意,会配置20%~~50%的资产
愿意,会配置5%~~20%的资产
不愿意
 (请说明)
 *3、如果有一种基金保证投资全额100%的安全,您愿意投资多少金额? 
1万元以下
1万元-10万元
10万元-100万元
100万元以上
 (请说明)
 *4. 您是否了解保本基金? 
了解,买过
了解,但没买过
听说过,但没买过
从未接触过
 (请说明)
 

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