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何谓保本基金,有哪些特点?

2011-02-16来源:中国基金网

保本基金是指在一定投资期限内(如3年或5年),对投资者所投资的本金提供100%或者更高保证的基金。也就是说,基金投资者在投资期限到期日,至少可取回本金保证,而同时如果基金运作成功,投资者还会得到额外收益。保本基金特别适合那些不能承受本金损失,而又希望在一定程度上参与证券市场投资的投资人。在证券市场波动较大或市场整体低迷的情况之下,保本基金为风险承受能力较低,同时又期望获取高于银行存款利息回报,并且以中长线投资为目标的投资者提供了一种风险极低、同时又具有升值潜力的投资工具。保本基金是一种风险很低的基金品种,在所有现有的基金产品中,保本基金的投资风险是最低的,这是因为保本基金保障了投资者持有基金到期能够获得本金保证。

保本基金是指在一定投资期限内(如3年或5年),对投资者所投资的本金提供100%或者更高保证的基金。也就是说,基金投资者在投资期限到期日,至少可取回本金保证,而同时如果基金运作成功,投资者还会得到额外收益。保本基金特别适合那些不能承受本金损失,而又希望在一定程度上参与证券市场投资的投资人。在证券市场波动较大或市场整体低迷的情况之下,保本基金为风险承受能力较低,同时又期望获取高于银行存款利息回报,并且以中长线投资为目标的投资者提供了一种风险极低、同时又具有升值潜力的投资工具。

 

基金管理公司为了实现对投资人的“保本”承诺,通常将大部分资产投资于固定收益类的证券并持有到期以实现一部分的固定回报,而将少部分的资产投资于其他高收益的投资工具,如股票、金融衍生证券等,以获得超额的收益。同时,保本基金通常会引入商业银行、保险公司或其他专业的担保机构为投资者提供本金担保。

 

保本基金有哪些特点?

 

保本基金是一种风险很低的基金品种,在所有现有的基金产品中,保本基金的投资风险是最低的,这是因为保本基金保障了投资者持有基金到期能够获得本金保证。具体来看,保本基金具有以下特点:

 

(1)本金保障。由于保本基金的核心特点就是在投资者持有基金到期时可以获得本金保证,因此,投资者投资于保本基金就可以使本金免受损失。在风险特性上,保本基金的投资风险明显低于其他基金品种,特别适合于那些不能承受本金受损,但又希望能够在一定程度上参与证券市场投资的投资人。

 

(2)半封闭性。保本基金都会规定一个保本期,基金持有人只有持有该保本基金到期,才能获得保本的保证;保本期内赎回则不会获得保本保证,投资者不仅要自己承担基金净值波动的风险,而且还可能要支付较高的赎回费用。另外,保本期内一般不接受基金的申购。这种半封闭性使得保本基金较适合于以中长期投资为目标的投资人。

 

(3)增值潜力。保本基金在保证投资者本金安全的同时,通过股票或各种金融衍生产品的投资分享证券市场的收益。与银行存款或国债投资相比,保本基金具有较高的增值潜力,在保证本金回报的同时,具有较高的预期收益。

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 保本基金投资意愿调查

 

根据媒体的持续调查,最近三年个人投资者的赢亏状态为:
2010年,上证综指下跌14.3%,有超过七成的个人投资者是亏损;有10%以上的投资者亏幅超过40%。
2009年,上证综指上涨80%,但仍然有32.09%的散户09年投资出现亏损,亏损超过50%的有2.31%。
2008年,上证综指下跌65.41%,有近9成的投资者亏损,其中亏损幅度在50%~80%区间的投资者比例达到40%,另有24%的投资者亏损幅度超过了80%。
 *1、如果有一种基金在保证本金安全之余还可能带来额外的浮动收益,并且交易费用较低,您是否愿意投资? 
愿意,会投入50%以上的资金
愿意,会投入20%~~50%的资金
愿意,会投入5%~~20%的资金
不愿意
 (请说明)
 *2、从分散风险的角度,您是否愿意配置一部分资产在保本基金上 
愿意,会配置50%以上的资产
愿意,会配置20%~~50%的资产
愿意,会配置5%~~20%的资产
不愿意
 (请说明)
 *3、如果有一种基金保证投资全额100%的安全,您愿意投资多少金额? 
1万元以下
1万元-10万元
10万元-100万元
100万元以上
 (请说明)
 *4. 您是否了解保本基金? 
了解,买过
了解,但没买过
听说过,但没买过
从未接触过
 (请说明)
 

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