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老罗话指数:除了DT,基民朋友更需要了解TA

2016-11-10来源:广发基金

  DT in the House 预言成真

  持续多日的美国总统竞选终于落下帷幕,共和党总统候选人唐纳德•特朗普(DT)出人意料地战胜民主党候选人希拉里•克林顿赢得总统选举,成为美国第45任总统。这一消息好的方面在于以后大家的QQ表情包可以更丰富了,不好的一面在于今天大部分投资者的钱包可能都受DT事件影响,不可避免地缩水了……。

  热衷八卦的网友发现蔡依林早就在10年前《你要嫁给我》这首歌中成功了预言了“DT(Donald Trump)in the house(白宫)”,这下蔡大美女有望当选本世纪最伟大的预言家了……老罗非常好奇蔡女神在选举前加了空仓没有?

  DT很劲爆,TA却很实在

  今日网上关于总统选举的段子层出不穷,吃瓜群众应该都没少娱乐,如今唐纳德•特朗普(DT)早已家喻户晓 ,在此老罗就不为大家搜集段子了。只是DT这么一火,可坑了不少资本市场的投资者,很多股民、基民,特别有投资海外市场的怕是今天都以泪洗脸过来的……。

  DT大家已经不陌生,但是TA这个词我相信很多投资者都不熟悉。而实际上消遣DT不能帮大家赚钱,而学习并了解TA却能够帮助我们基民省钱。一句话“DT很劲爆,但离我们很远;TA很陌生,却是却可以为基民省下实实在在的费用;是时候忘记DT,好好学习TA知识了”。

  学习完TA你就知道为啥广发指数基金C份额最省钱

  (一)TA是什么?

  TA全称叫“Transfer Agent”,翻译过来叫过户代理人,就是起到一个信息登记系统的作用,用来登记基金公司持有基金的信息和持有数量。一般每个基金公司至少会有3个TA,1个自建TA,2个中登TA。投资者也可以把TA理解为户口,基金公司是一个超级妈妈,生出来的孩子(基金)大部分注册了本地户口(自建TA),小部分拿了深圳户口(中登深圳TA)和上海户口(中登上海TA)。

  那么如何一眼识别不同基金登记在哪个TA下面,以广发基金为例:

  广发自建TA的基金以00或27开头,比如广发中证500ETF联接基金C份额(002903);

  中登(上海)的TA则是以50或者51开头,如广发中证500ETF(510510);

  中登(深圳)的TA则是以15或者16开头,如广发中证500ETF联接A份额(162711,原为深交所上市的中证500LOF)。

  (二)为什么了解TA有助于我们省钱

  这主要涉及到不同TA下产品费率设置以及转换效率的问题,这些都会影响到投资者的成本,所以了解TA有助于我们省钱。TA影响费率差异一般表现为:

  1. 一般来说自建TA成本更低

  细心的投资者会发现大部分基金公司对自建TA的基金收取的费率较低(优惠多),而中登TA的产品费率较高,别问为什么,自己想一下应该很容易理解。

  2. 同一个TA下面的基金转换成本更低、效率更快

  以前投资者可能发现同一家基金公司的沪深300指数基金与中证500指数基金之间不能互相转换,或者是即使有些基金公司可以相互转换,但转换成本不低,而且转换周期长、效率低。

  例如,投资者前期持有广发中证500ETF联接基金A类份额(162711,TA为中登深圳),现在预感市场要转向蓝筹风格,想将其转换成广发沪深300ETF联接基金A类份额(270010,TA为广发自建),由于两只产品登记在不同的TA下面,转换起来就十分麻烦、费用也十分高昂。

  3. 广发指数基金C份额(自建TA)解决基金转换费率难题

  最近一段时间,老罗不辞辛劳地为投资者介绍广发指数基金C类份额,其实际上就是一种广发基金自建TA的基金产品(代码以00开头)。由于属于自建TA产品,所以基金费率相对较低——“0申购费、持有7天以上0赎回费,仅需要年化0.4%的销售服务费”,而且由于是自建TA产品,资金使用效率较高,申购赎回确认效率也高:

  轮动的无缝对接:指数基金C类份额之间的转换可以做到按照当日收盘净值赎回原持有基金、按当日收盘净值申购拟换入基金,真正做到行业轮动、大小盘风格轮动的无缝衔接。

  指数基金与广发货币基金(钱袋子)之间的无缝对接:货币基金当日可转为指数基金C类份额,指数基金C类份额也可以当日赎回转入货币基金,享受货基收益。

  广发指数基金C类份额究竟有多省钱,不用多说,看下面这张表就知道了(假设买入广发沪深300指数产品,并在7日后卖出)。当然C份额是在超过七天以后,持有时间越短越加划算,适合短线交易,所以持有1年以内的投资者适合选择指数基金的C份额

举例

A类份额

ETF

C类份额

银行网点

广发官方APP

天天基金网

券商

广发直销/天天基金/蚂蚁聚宝等平台

持有期

7

7

7

7

7

申购费

1.2%(无折扣)

0.48%4折)

0.12%1折)

 

0.00%

场内买入费用

     

0.03%

 

赎回费

0.50%

0.50%

0.50%

 

0.00%

销售服务费

       

0.4%*7/365=0.0077%

场内卖出费用

     

0.03%

 

费用合计

1.7%

0.98%

0.62%

0.06%

0.0077%

C类份额费用倍数

221

127

81

8

1

注:券商佣金按照单边万3收取,不考虑交易所规费。

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