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基金回本后要不要赎回?这里有你想要的答案

2022-07-13来源:广发基金

  投资有门道,理财没烦恼。大家好,我是小刘老师,欢迎收听今天的《广发投资进化论》。

  大盘反弹至今,到7月11日,上证综指自4月最低点以来涨幅13%,创业板涨幅达28%;而行业板块中,根据Choice数据统计显示,电力设备板块涨幅超50%,汽车板块涨幅超40%。

  随着市场的回暖,不少前期亏损的朋友也都接近回本,甚至小有盈利了。但新的问题也随之而来,这不,咱们的后台就收到了这样的留言咨询:

  【问】

  持有基金现在回本了要不要赎回?

  【答】

  大家有这样的迷茫也很正常,好不容易等到了回本,不赎回的话,担心后续调整又跌回去,可万一赎回了,又怕后续有大行情,错过了十分可惜。

  如果你也是这样的心路历程,那就说明在思考问题的时候,都在不自觉地预测市场,因为市场的难以预测而陷入抉择困局。

  小刘老师对这个问题的看法是,既然市场很难预测,那不如换个角度,先把市场因素放一边,主要从自身情况出发来考虑是否要赎回基金。这里给大家提供三个思考出发点:

  1.资金近期有没有使用需求?

  如果说短期资金有使用需求,比如买房买车、子女教育等这种刚性支出,为避免耽误正事儿,回本的基金是可以考虑赎回、落袋为安的。

  当然,要是说资金短期不急用,大家则可以考虑坚持长期投资。特别是,如果你的基金所处的行业本就是高潜力赛道,赎回后没有更好的“下家”可以承接,那赎不赎就更要慎重考虑。

  2.基金波动是否在承受范围内?

  投资的本质就是通过承受一定的风险来赚取收益,高收益意味着高风险,不同产品会有不同的风险收益比,不同的人也会有不同的风险承受能力。作为投资者,我们要对自己的风险承受能力有清晰的认知,并据此选择适合自己的产品,保持良好的心态投资。

  如果你在今年下跌的时间里非常焦虑,心态隔三差五就崩个几回,那建议检查一下所持基金的波动,是否在自己的承受范围内。

  以前出于不想亏损的想法,即使基金跌得再厉害也不愿割肉。那现在已经回本了,就可以趁此机会筛掉一部分不合适自己的基金。比如风险超出了自己承受范围的,就可以考虑赎回,或者转到其他更为稳健的产品上。

  3.基金本身是否有问题?

  对主动型基金而言——这里不讨论指数基金——基金短期的盈亏并不是判断赎回的唯一依据,投资者更应该关注产品的本身,看它中长期业绩是否稳定、基金风格是否出现漂移、团队的投研实力是否雄厚等等。

  我们可以在投资的过程中,持续跟踪持有的基金,定期检验当初买入该基金的逻辑是否还成立。如果基金本身和重仓的行业本身都没有发生实质的变化,只是短期跟随市场波动而出现净值的回调,那不妨考虑继续持有,关注长期的表现。

  最后总结一下,对于回本要不要赎回的问题,大家可以结合资金使用需求、风险承受能力和投资逻辑等各方面综合考虑。

  但不管怎么说,基金投资的目标不是回本,而是追求长期的回报,我们还是希望大家能选择好的产品,拉长持有期限,坚持长期投资或许才是适合更多人的制胜之道。

  以上就是本期节目分享的内容,如果觉得我们的内容还不错,欢迎转发朋友圈分享给家人朋友。我是小刘老师,我们下期再会。

 

  风险提示:《广发投资进化论》栏目由广发基金管理有限公司(以下简称“广发基金”)员工撰写,内容引用信息来自公开资料,我们力求但不保证信息的准确性与完整性,请读者仅作参考,自行核实相关内容。本栏目所载观点、结论及意见仅代表在报告发布时的个人观点,不代表广发基金立场,亦不构成任何投资与交易决策依据。对于任何因使用或信赖本栏目内容而造成(或声称造成)的任何直接或间接损失,我们不承担任何责任,基金投资有风险,入市需谨慎。本栏目内容版权仅为广发基金所有,未经书面许可,任何机构和个人不得以任何形式翻版、复制、刊登、发表或引用。广发基金保留对任何侵权行为进行追究的权利。

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