提示

确定

首页 > 基金课堂 > 投资者教育 > 反洗钱 > 反洗钱资讯

要绕开洗钱雷区 请保管好身份证和账户

2016-11-12来源:新浪新闻

  洗钱,顾名思义,就是将“脏”钱洗干净后再使用。也许你觉得洗钱离我们的生活太遥远,可你知道吗?在实际生活中,种种洗钱行为其实经常发生在我们身边。

  S市市民潘某找到杜某,说急需一批银行卡账户用于资金周转。于是杜某收集了大量身份证件,用这些身份证件在某银行办理了大量个人银行卡账户,并将这些银行卡借给潘某使用。潘某得到银行卡后,按事先约定联系某境外诈骗犯“阿元”,通过银行卡转账的方式,为“阿元”转移其通过网上银行诈骗的赃款110多万元,并按10%的比例提成。法院对此案进行了宣判,认定潘某等4名被告人犯有洗钱罪,并判处有期徒刑1年零3个月到2年不等。

  支招

  五招避免掉入洗钱陷阱

  实际上,这样的洗钱案例并不少见。那如何预防掉入洗钱陷阱呢?人民银行重庆管理部相关负责人就此对商报记者表示,想要避免触碰洗钱雷区,要做到以下几点:

  不要用自己的账户替他人提现:通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现,间接帮助其进行诈骗或携款潜逃。请你切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

  不要出租或出借自己的身份证件:金融账户不仅是你进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。如果出租或出借自己的身份证件,贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用你的账户,以你良好的声誉做掩护,通过你的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对你自身的保护,以免因他人的不正当行为而使自己的声誉和信用记录受损,这也是守法公民应尽的义务。

  选择安全可靠的金融机构:安全的金融机构会为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。而非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”,也容易让犯罪的黑手伸进你的账户。因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

  避免拆分交易以免弄巧成拙:当你有大额交易时,不要刻意拆分交易,既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加你的交易费用。

  主动配合金融机构进行身份识别:开办业务时,请你带好身份证件;大额现金存取时,请出示身份证件;他人替你办理业务,请出示他(她)和你的身份证件;勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

在线客服 广发基金APP更专业,更懂你,扫一扫立即下载