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【反洗钱案例】警惕:“洗钱”团伙新套路,利用数字货币诈骗

2020-05-22来源:羊城晚报

  随着公安机关对电信网络诈骗的打击防范和力度不断加强,骗子们也在“绞尽脑汁”逃避警方打击。为了隐藏诈骗犯罪所得的资金流向,骗子与“洗钱”犯罪团伙勾结,想尽办法转移赃款。

  近日,广州白云警方打掉了白云区首个利用数字货币为电信网络诈骗“洗钱”的团伙,抓获嫌疑人共12名,缴获电脑、手机、银行卡、u盾等涉案物品一批,斩断了这一“洗钱”犯罪链条。

  投资10万元返4万元?追投300万元全落空

  A先生算是个小有所成的生意人,经常关注一些投资相关的消息。2019年11月,A先生在浏览某微信公众号推文的时候,扫码加入了一个投资微信群,群里经常有人发布一些所谓的“利好消息”。

  A先生关注了一段时间以后,被境外炒比特币的投资“项目”所吸引,于是联系了发布消息的人。按照其提供的一个投资平台网站及操作方式,在今年1月,A先生第一次向平台提供的账号汇入了人民币10万元。

  这笔钱投下去后,A先生发现他在平台的账户获得了相当可观的“收益”:最高的时候,10万元的收益能达到三四万。于是他不断追加投资,短短不到一个月的时间,A先生先后向平台提供的不同银行账户共汇入了人民币310万元。

  2月底,A先生突然被平台通知,他投资的项目“爆仓”了,钱款大幅亏损。同时他还发现,平台账户显示的余额根本无法操作提现。这时他才醒悟过来,自己是遇到了电信网络诈骗,于是立即向警方报案。

  310万元赃款,被“洗钱”团伙“洗白”

  白云警方接到A先生报案后,立即组成专案组全力展开调查。A先生最高一笔转账资金达人民币100万元,通过对这笔资金去向的追查,警方发现,诈骗分子在得手后,迅速将资金分成数笔转入多个账户,再从这些账户转到其他账户,一层层流转,以此混淆警方视听,隐蔽资金的真正去向。

  通过对案件所涉及到的账户细致分析和研判,警方从千头万绪中捕捉到了一点——部分资金流向的账户开户有关信息都指向广东某市某地区,很可能是有团伙为诈骗犯罪进行“洗钱”操作。通过进一步追查和印证,警方逐步摸清了一个以彭某腾(男,39岁)、彭某利(男,28岁,均为广东人)为首的“洗钱”团伙。

  4月底,白云警方根据线索,组织警力兵分五路,分别在广东揭阳、汕尾、佛山以及广州增城等地,将包括彭某腾、彭某利在内的12名嫌疑人全部抓获归案,缴获涉案电脑1台、手机17台、银行卡80张以及U盾一批,成功斩断了这一“洗钱”灰色产业链条。

  经办此案的民警彭警官介绍,彭某滕于2008年数字货币交易兴起时,曾做过一段时间的数字货币买卖,被抓时,彭某腾除了“洗钱”,并没有正当职业,平时游手好闲。

  数字货币“洗钱”的套路

  嫌疑人落网后,向警方交代了他们“洗钱”的过程:

  在账户收到诈骗犯罪分子转入的钱款后,他们会将钱款转入微信或支付宝,购买平台提供的可以灵活取现的互联网金融基金产品。

  接下来,他们会用这些资金,在网上以私下交易的方式,买卖数字货币,并从中抽取一定比例的佣金。而诈骗分子正是利用数字货币的隐蔽性、以及可以支持境外交易等特点,将诈骗款项成功转移到境外的银行账户中,从而使警方难以追查。

  根据嫌疑人所述,警方调查核实初步发现,他们通过数字货币为诈骗团伙“洗钱”不到半年时间,就获利人民币30余万。

  目前,警方已依法将其中6名嫌疑人刑事拘留。彭警官介绍,A先生投资的平台实际上诈骗团伙制作的假网站和假APP,看上去与正规投资平台十分相似。“在骗取一两个事主较大额资金后,他们就会把网站和APP关闭,骗下一个事主时,再开发新的网站和APP。”以此逃避警方的侦查。案件仍在进一步侦办中。

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