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【反洗钱案例】涉案50亿元,内蒙古警方侦破一起利用“跑分”平台洗钱案

2020-12-13来源:中国新闻网

  “只需出租个人微信、支付宝等账号就能日赚千元。”

  这看似诱人的“跑分”网络兼职,其实背后蕴藏着极大风险,一不小心就落入犯罪分子的圈套,成为违法犯罪的帮凶。

  12月10日,内蒙古通辽开发区警方在“净网2020”和“断卡”行动中成功捣毁多个利用“跑分”网络兼职模式帮助信息网络犯罪的新型犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人47名,扣押现金600余万元,冻结涉案资金2000余万元,扣押涉案银行卡1000余张、手机卡500余张、手机100余部,POS机40部、电脑15台。

  案件还得从一起诈骗案说起。今年2月,通辽开发区警方接到受害人赵某报警,其在某款网络游戏中被人用“充值优惠”的方式诈骗18000余元。

  接到报警后,开发区警方对嫌疑人的微信收款二维码进行研判和资金流水查询后,发现其中一笔金额被层层转账到一个“跑分”平台,通过对该平台的深入调查,一条利用微信、支付宝收款码和银行卡进行洗钱的犯罪链条浮出水面。

  所谓“跑分”平台,是披着网络兼职的外衣,把微信或支付宝等合法第三方支付平台渠道、合作银行及其他服务商等接口进行聚合,出借、收取收款码,形成第四方支付平台,帮助赌博网站收取参赌人员赌资,进而将非法赌资进行洗白的手段。其中,以提供二维码,收取转移涉案资金的称为“码商”,负责取现,交易、运输现金的称为“车手”。参赌人员登录网络赌博平台充值时,“赌场”会将信息推送到“跑分”平台,“码商”在“跑分”平台看到信息后,向“赌场”缴纳一定数额的保证金以领取“跑分”任务,并将自己或他人的收款二维码上传到“跑分”平台,参赌人员的赌资通过“码商”提供的收款二维码和“车手”团队的多次转账、取现最终流到境外的赌博平台。

  经查,该网络犯罪团伙成员众多、遍布全国各地,为逃避公安机关打击,在账户金额达到一定数额后,该团伙成员会利用通信金融工具,将涉案资金拆分转移,分散警方注意力。同时,通过对“码商”团伙的涉案银行卡进行资金研判,警方梳理出资金池100余个,清洗流转资金达50亿元

  在对资金池深入研判后,专案组又查明帮助境外赌博网站提取并运输现金的车手团队3个。车手团队组织严密、分工明确,具有较强的反侦察能力,每次运送非法清洗资金时,均使用境外聊天软件约定交易地点和接头密码。

  2020年9月至11月,开发区警方在上级公安机关的全力支持下,由分局局长牟德军任专案组负责人,抽调百余名精干警力,成立11个工作组,辗转黑龙江省、辽宁省、吉林省、广东省、福建省、四川省、广西壮族自治区、浙江省、上海市等24个省市地区,共抓捕犯罪嫌疑人47名,打掉码商团伙2个、车手团伙3个、赌博网站代理团伙1个、枪支制造窝点1个。

  经调查,嫌疑人张某某、游某某等人相互勾结,以高额佣金为诱饵组织多人利用微信收款码、支付宝收款码、银行卡进行“跑分”洗钱,为犯罪团伙非法提供资金支付通道,并以此获取佣金

  目前,犯罪嫌疑人张某某、游某某、施某某、洪某某等9人已被检察机关以隐瞒掩饰犯罪所得收益罪批准逮捕,付某某、宋某某等4人以帮助信息网络犯罪活动批准逮捕。陈某某、王某某等34人涉嫌隐瞒掩饰犯罪所得收益、帮助信息网络犯罪活动、妨害信用卡管理等犯罪行为被警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。

  警方提醒

  “跑分”就是利用微信或支付宝收款码,为别人进行代收款,随后赚取佣金。由于招募者宣称来钱快、回报高,不少年轻人特别是在校大学生参与其中。“跑分”平台打着兼职招聘的旗号,招揽群众出借自己的支付账户,通过搭建平台网站,以类似网约车“抢单”的模式进行运作。这些租赁来的支付账户被大量用于电信网络诈骗、网络赌博、淫秽色情等违法犯罪活动进行收款,其实就是洗钱。不知情的人员参与此类“兼职”,在承担经济损失风险的同时,还将可能按帮助信息网络犯罪活动罪的定罪量刑标准,负相应法律责任。

  《中华人民共和国刑法》第二百八十七条规定之二:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

  为避免“跑分”陷阱,提醒广大市民要注意保护个人信息,珍惜自己社交账号的使用权,不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑,更不要因为一时之利,随意提供自己的身份信息、个人账号等,以免沦为犯罪分子实施犯罪的工具

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