提示

确定

首页 > 销售渠道 > 相关下载 > 个人业务

广发基金个人投资者风险承受能力测评方法及说明

2014-11-03来源:

根据个人风险承受能力的影响因素,我司从投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受能力和长期风险承受能力六个方面来测试投资者的风险,问题简略设置如下:

项目
权重
序号
题目
答案分值
投资目的
25%
1
您目前的人生阶段:
1
2
3
4
5
2
您需要供养的人口数:
1
2
3
4
5
3
您此次投资的目标是什么
1
2
3
4
5
投资期限
16.7%
4
您的投资期限是多久
1
2
3
4
5
5
您能坚持投资的最长 期限是多长
1
2
3
4
5
投资经验
16.7%
6
您的家庭资产配置在过去的一年最大的波动幅度是
1
2
3
4
5
7
您对投资价值波动的感觉是:
1
2
3
4
5
财务状况
16.7%
8
您的投资中哪一品种所占的比重最大?
1
2
3
4
5
9
您平均每月生活消费支出约占固定收入的
1
2
3
4
5
短期风险承受能力
16.7%
10
假设你在投资了一只股票100000元, 但一个星期中亏了15%,你看不出是什么原因, 大盘也没有跌这么多, 你会怎么办?
2
4
6
8
10
长期风险承受能力
8.2%
11
假设您手上有20万元可进行投资,您期望五年后会出现什么样的情况?
1
2
3
4
5

客户分类标准:

风险承受能力,是指一个人或家庭能够活愿意承担的风险水平,一般而言,我们可以将客户的风险承受能力分为五类:保守型、稳健偏保守型、稳健型、稳健偏进取型和进取型。

(1) 保守型投资者(20分以下),首要目标是保护本金不受损蚀和保持资产的流动型。对投资的态度,希望投资收益极度稳定,不愿用高风险来换取收益,不太在意资金是否有较大增值。在个性上,本能地抗拒冒险,不抱碰运气的侥幸心理,通常不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定。

(2) 稳健偏保守型投资者(21-30分),稳定是他的重要考虑因素,希望投资在保证本金安全的基础上能有一些增值收入。希望投资有一定的收益,但常常因回避风险而最终不会采取任何行动。

(3) 稳健型投资者(31-40分),渴望有较高的投资收益,但又不愿承受较大的风险;可以承受一定的投资波动,但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险,因此希望投资收益长期、稳步地增长。在个性上,有较高的追求目标,而且对风险有清醒的认识,但通常不会采取激进的办法去达到目标,而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法,通常能缓慢但稳定地进步。

(4) 稳健偏进取型投资者(41-50分),专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动,并愿意为此承受较大的风险。在个性上,通常很有信心,具有很强的商业创造技能,知道自己要什么并甘于冒风险去追求,但是通常也不会忘记给自己留条后路。

(5) 进取型投资者(51分以上),高度追求资金的增值,愿意接受可能年年出现的大幅波动,以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值,常常将大部分资金投入风险较高的品种。在个性上,非常自信,追求极度的成功,常常不留后路以激励自己向前,不惜冒失败的风险。 

在线客服 广发基金APP更专业,更懂你,扫一扫立即下载