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基金适合长期持有?这三类基金还真不一定

2021-06-09来源:牛基投资社

  一天,小广收到了一位久未联系的朋友的消息:

  “老朋友,有没有那种就是买入之后再也不用管,放上个十年八年收益还不错的基金推荐一下呀?我太累了,不想再花时间精力在研究投资上了。”

  一方面,小广甚是欣慰。

  终于有人不是追求“一个月10%”、“一年翻倍”等短期收益了,而是愿意长期投资。

  而且还不是一般的长期,而是十年/八年的长期!

  另一方面,小广想要澄清一个点。

  虽然我们一直在倡导一个投资理念:“基金要长期投资”,但并不是所有的基金都适用这句话的。

  今天,小广就来跟大家盘点一下,如果真的只想买入基金后躺平不动,哪些基金不能选。

  首先,我们必须要正确认识一个点。

  适合“买入后躺平不动”的基金,并不是说这只基金每天只涨不跌,而是指只要这只基金的整体趋势是向上的就行。

  中间肯定会有回调的时候,但是基金净值能够实现屡创新高,让买入并长时间持有的人都赚到了钱。

  例如这样:

  数据来源:wind,日期范围为20060531-20210531。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  那哪些类型的基金不符合这个特性呢?

  1、周期行业主题型基金

  基金分为两种,一种是行业主题型基金,只投资特定的行业;

  另一种是均衡配置型基金,指的是全行业都可以配置,哪个行业有机会就投资哪个行业。

  为什么说周期行业主题型基金,并不是持有时间越长,收益率越高呢?

  周期行业,从名字上我们就很容易能够判断,这类行业受经济周期的影响非常大,需求和价格都会呈现周期性波动。

  在行情高点入场的基民,可能得等到下一轮周期的到来,才能顺利解套。

  我们看一下过去15年采掘、有色金属、钢铁和建筑装饰等周期行业的走势图,相信大家就一目了然了。

  这些行业的整体趋势要么是平的,要么是往下走的,而且仍然都没有回到2008年或者2015年的高点。

  如果是在高点买入相应行业的指数基金,哪怕持有了10年,很可能现在还被套着。

  数据来源:wind,日期范围为20060531-20210531。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  2、部分大宗商品基金,以石油为代表

  为什么这类型基金也不太适合买入之后放着十年不动呢?

  其实核心原理是一样的。

  大宗商品,很多是生产链条上的原材料,例如石油、有色金属,这些商品的需求是随着经济周期而波动的。

  经济复苏期,需求大增,行情就向好;

  经济萧条期,需求减少,行情就低迷。

  给大家看一下某个商品型指数的走势图,是不是发现同样不符合我们前面提到的适宜长期持有的特征(整体趋势向上)?

  数据来源:wind,日期范围为20060531-20210531。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  3、长期业绩差的基金

  这类型不用展开细谈相信大家都已经很清楚了。

  大家在选基金的时候, 最少也得看成立时间超过3年的。

  因为2018年是熊市、2019年算是个小牛市,可以观察在这一轮牛熊中基金的表现。

  毕竟我们是抱着买入之后就长时间不动的心态,所以在挑选的时候,一定要选成立时间足够长的。

  选中之后,看一下基金成立以来的净值走势图,看是否满足我们前面提到的原则。

  OK,我们来总结一下今天文章的要点。

  适合“买入后5-10年躺平不动”的基金,需要满足1个条件:整体走势向上,也就是说净值屡创新高。

  但是要注意避开以下三种基金:

  1、期行业主题型基金

  2、分大宗商品基金,以石油为代表

  3、期业绩差的基金

  当然,这里并不是说周期行业主题型基金跟商品类基金就没有投资价值。

  投资能力强的基民,可以通过波段操作、短线投资从中获取收益。

  而如果没有这个能力、不希望瞎折腾的基民,还是谨慎为好。

 

  免责声明:本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请,也不构成对任何人的投资建议。市场有风险,投资需客观冷静,量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于基金、理财产品实际收益,投资须谨慎。

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