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FOF小课堂丨买基求稳,选FOF还是“固收+”基金?

2021-12-29来源:牛基投资社

  小伙伴们也看到了2021年的权益市场,热点一直不断、风格频频切换。

  很多人白天盯盘、晚上蹲净值,心累得很,大家就想啊:还不如买点稳健型产品呢,风险没那么高、又有机会实现不错的收益,岂不美哉?

  比如今年,FOF就引起了不少人关注。

  不过,小伙伴们也还是有疑问:

  小广小广!同是稳健型产品,固收+和FOF有啥区别呢?咱是买FOF好还是固收+好啊?

  好问题!真是个爱思考的小脑袋!

  小广想说:固收+和FOF之间,既有联系又有区别,至于选择哪个,看完这篇你就知道!

  01 FOF可以买固收+基金, 反之不成立

  “固收+”也是这几年比较火的产品,它其实指的是一种投资策略。

  符合“固收+”策略的基金一般由两部分组成:

  “固收”的部分作为基金底仓,力争收益的稳定性;

  “+”的部分力争增厚收益,比较经典的“固收+”组合有:债券+可转债、债券+可转债+股票、债券+可转债+股票+打新+衍生品。

  债券型基金中的中长期纯债、一级债基、二级债基;混合型基金中的偏债混合型、平衡混合型都可以称作“固收+”基金。

  而FOF呢,我们也科普过好多次了,FOF是基金中的基金,它投资的是不同类型的基金,一只FOF可以同时配置股票基金、债券基金、黄金基金、QDII等各类型基金。

  当然,FOF产品也可以配置“固收+”策略基金,但反过来,“固收+”基金买不了FOF。

  02 FOF的最大优势,在于二次分散风险

  正式挑选前,很多小伙伴有个误区,以为只要是FOF就一定是稳健的。

  实则不然。

  从风险收益特征看,按照比较基准中权益部分的配置比例高低,FOF可以划分为偏债型、平衡型、偏权益型FOF,分别对应低风险、中等风险、高风险产品。

 

  因此,如果想要投资的是稳健型FOF,最好先确认好基金合同里有无“投资于股票型基金(包括股票指数基金)的比例占基金资产的0%-30%”的字样。

  接下来,我们就看:同是稳健型产品,偏债型FOF和“固收+”基金有何区别?

  FOF和“固收+”基金的最大区别,在于FOF可以二次分散风险。

  FOF的第一次分散,是决定资产在股、债、商品、另类资产等的配置比例,以及市场内部细分风格、行业主题的变动。

  FOF的第二次分散,是在确定好资产配置比例后,再去投资不同类型的优质基金,力争去获取超额收益。

  而“固收+”基金,只能做到第一次分散。

  不过,FOF也不是十全十美,和固收+基金相比,FOF在交易效率上存在一点劣势。

  按照交易规则,固收+基金是T日买入,T+1日确认。

  而大部分FOF是T日买入,T+2日才能确认,赎回股票基金有时候要T+3日。

  因此,买FOF要想着长期的事情,不要只顾眼前、做短期交易。

  现在小广给大家画个重点

  总而言之,伙伴们要想在相对低的风险下、有机会争取到收益,FOF和“固收+”基金各有长处,大家根据自己的需要来选择就好。

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  免责声明:本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请,也不构成对任何人的投资建议。市场有风险,投资需客观冷静,量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于基金、理财产品实际收益,投资须谨慎。

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