广发基金

　　“只需出租个人微信、支付宝等账号就能日赚千元。”

　　这看似诱人的“跑分”网络兼职，其实背后蕴藏着极大风险，一不小心就落入犯罪分子的圈套，成为违法犯罪的帮凶。

　　12月10日，内蒙古通辽开发区警方在“净网2020”和“断卡”行动中成功捣毁多个利用“跑分”网络兼职模式帮助信息网络犯罪的新型犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人47名，扣押现金600余万元，冻结涉案资金2000余万元，扣押涉案银行卡1000余张、手机卡500余张、手机100余部，POS机40部、电脑15台。

　　案件还得从一起诈骗案说起。今年2月，通辽开发区警方接到受害人赵某报警，其在某款网络游戏中被人用“充值优惠”的方式诈骗18000余元。

　　接到报警后，开发区警方对嫌疑人的微信收款二维码进行研判和资金流水查询后，发现其中一笔金额被层层转账到一个“跑分”平台，通过对该平台的深入调查，一条利用微信、支付宝收款码和银行卡进行洗钱的犯罪链条浮出水面。

　　所谓“跑分”平台，是披着网络兼职的外衣，把微信或支付宝等合法第三方支付平台渠道、合作银行及其他服务商等接口进行聚合，出借、收取收款码，形成第四方支付平台，帮助赌博网站收取参赌人员赌资，进而将非法赌资进行洗白的手段。其中，以提供二维码，收取转移涉案资金的称为“码商”，负责取现，交易、运输现金的称为“车手”。参赌人员登录网络赌博平台充值时，“赌场”会将信息推送到“跑分”平台，“码商”在“跑分”平台看到信息后，向“赌场”缴纳一定数额的保证金以领取“跑分”任务，并将自己或他人的收款二维码上传到“跑分”平台，参赌人员的赌资通过“码商”提供的收款二维码和“车手”团队的多次转账、取现最终流到境外的赌博平台。

　　经查，该网络犯罪团伙成员众多、遍布全国各地，为逃避公安机关打击，在账户金额达到一定数额后，该团伙成员会利用通信金融工具，将涉案资金拆分转移，分散警方注意力。同时，通过对“码商”团伙的涉案银行卡进行资金研判，警方梳理出资金池100余个，清洗流转资金达50亿元。

　　在对资金池深入研判后，专案组又查明帮助境外赌博网站提取并运输现金的车手团队3个。车手团队组织严密、分工明确，具有较强的反侦察能力，每次运送非法清洗资金时，均使用境外聊天软件约定交易地点和接头密码。

　　2020年9月至11月，开发区警方在上级公安机关的全力支持下，由分局局长牟德军任专案组负责人，抽调百余名精干警力，成立11个工作组，辗转黑龙江省、辽宁省、吉林省、广东省、福建省、四川省、广西壮族自治区、浙江省、上海市等24个省市地区，共抓捕犯罪嫌疑人47名，打掉码商团伙2个、车手团伙3个、赌博网站代理团伙1个、枪支制造窝点1个。

　　经调查，嫌疑人张某某、游某某等人相互勾结，以高额佣金为诱饵组织多人利用微信收款码、支付宝收款码、银行卡进行“跑分”洗钱，为犯罪团伙非法提供资金支付通道，并以此获取佣金。

　　目前，犯罪嫌疑人张某某、游某某、施某某、洪某某等9人已被检察机关以隐瞒掩饰犯罪所得收益罪批准逮捕，付某某、宋某某等4人以帮助信息网络犯罪活动批准逮捕。陈某某、王某某等34人涉嫌隐瞒掩饰犯罪所得收益、帮助信息网络犯罪活动、妨害信用卡管理等犯罪行为被警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

　　警方提醒

　　“跑分”就是利用微信或支付宝收款码，为别人进行代收款，随后赚取佣金。由于招募者宣称来钱快、回报高，不少年轻人特别是在校大学生参与其中。“跑分”平台打着兼职招聘的旗号，招揽群众出借自己的支付账户，通过搭建平台网站，以类似网约车“抢单”的模式进行运作。这些租赁来的支付账户被大量用于电信网络诈骗、网络赌博、淫秽色情等违法犯罪活动进行收款，其实就是洗钱。不知情的人员参与此类“兼职”，在承担经济损失风险的同时，还将可能按帮助信息网络犯罪活动罪的定罪量刑标准，负相应法律责任。

　　《中华人民共和国刑法》第二百八十七条规定之二：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

　　为避免“跑分”陷阱，提醒广大市民要注意保护个人信息，珍惜自己社交账号的使用权，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要因为一时之利，随意提供自己的身份信息、个人账号等，以免沦为犯罪分子实施犯罪的工具。