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投资大咖把脉下半年,广发基金“财富学院”年中盛典启动

2020-08-19来源:第一经济

  自年初至8月14日,A股市场环境偏暖,上证指数和沪深300指数年内涨幅分别为10.16%和14.84%。在此期间,公募基金为持有人带来了良好的回报。银河证券统计显示,截至8月14日,标准股票型基金(三级分类)年内平均回报达37.39%,偏股型基金(股票上下限为60%-95%)A类年内平均回报为40.15%。

  经历近8个月的结构性行情后,未来A股是否依然有较好的投资机会?哪些行业或者赛道会有更好的超额收益?面对波动加大的市场,普通投资者该如何应对?围绕个人客户关心的热点话题,广发基金组织了“财富星荟萃·大咖风云汇”财富学院年中盛典活动。8月17日至20日,广发基金旗下3位基金经理——吴兴武、陈樱子、邱璟旻及宏观策略部总经理武幼辉将悉数登场,以直播形式为投资者分析当前市场及投资展望。

  作为一家行业领先的资产管理机构,广发基金珍惜每一分投资和每一份信任,勤勉尽责地为基金持有人实现良好的投资回报,为客户提供有温度的财富管理服务。本周启动的年中盛典活动,是“财富学院”平台为客户提供的贴心投教服务,可以实现客户与基金经理的近距离沟通与交流。据悉,“广发基金财富学院”线上投教平台于2019年下半年推出,迄今不到一年时间,累计访问用户近50万人,访问人次近300万,向不同层面、不同需求、不同场景的用户提供全方位、有温度的理财服务。

  深度服务持有人 陪伴客户实现财富进阶

  投资者的知识水平千差万别,如果不能帮助他们理清需求和目标,难免出现申购一窝蜂、投资行为短期化等非理性的现象。对于基金管理公司来说,立足于持有人需求提供针对性的深入服务,方能获得基民选择长远相伴。

  据了解,当前的基金持有人,以30-50岁年龄段为主,主要偏好配置货币型基金和偏股型基金,配置债券型基金比例较低。如果说基民对偏股型基金的青睐是来自几轮牛市的发展培养,对货币型基金的偏好是受“宝宝类”产品的深刻影响,那么毫无疑问,在我国公募投资者教育这片领域还有大片版图未及开拓。

  为此,广发基金“财富学院”针对不同人生阶段、不同理财场景——如学生时代、初入职场、组建家庭、子女教育、养老退休等——设计出专题课程,以满足不同层次用户的理财学习需求为基础,着力引导用户通过科学的资产配置,从保守向稳健增值过渡,下一步则进阶到财富增长。

  2019年9月,广发基金上线“财富学院”线上投教平台,目前已经积累了超过300期课程,涵盖直播、音视频、图文等多种形式。在年初疫情期间, “财富学院”专门推出《心桥之旅大讲堂》系列线上路演24场,单场最高观看人次达8万,为众多投资者提供了及时的专业理财服务。仅2020年不到8个月时间,广发基金“财富学院”就积累了超过百万次的课程访问量。

  从线上到线下:易得、易学、易掌握

  据了解,广发基金“财富学院”的投资者教育课程,涉及基金投资前中后的理念建设、知识科普、实操指导、市场分析等,也包括针对市场波动给投资人造成的心理影响,提供心理按摩。

  在这个知识碎片化的时代,投资者教育难免遭受碎片化信息的冲击,很多时候长篇累牍的理论,在投资人心中还比不上小道消息和偏方秘闻受欢迎。要改变这一行业痛点,就必须从受众的特点出发,除了要做到课题多元化、场景化,课程形式也应配合扩展,除了常见的图文、音频、直播以外,还应把短视频、训练营、线下讲座等方式也包含进来。

  据广发基金相关人士介绍,他们充分利用了公司内外部平台已有素材和资源,根据客户的需求,深入浅出地加工为专业实用的理财知识、新鲜有趣的热点资讯。从内容和形式来看,“财富学院”的课程形式多样,覆盖图文、音视频和实时直播,其中《投资锦囊》等科普图文专栏学习人次近25万,泛理财音频栏目《广发投资进化论》学习人次超22万,《心桥之旅大讲堂》、《闻经武略》等投研直播栏目已举办线上交流超过50场,观看直播人次超50万。

  此外,“财富学院”还根据用户不同的理财场景持续策划专题课程,此前推出了亲子理财系列的《儿童财商启蒙课》。近期响应客户需求,推出了进阶行业分析短视频课程《行业观察室》,真正做到了把客户需求、客户现状和客户水平充分结合,为基金持有人提供有温度的理财服务。

  第三方人士表示,所有的投资者教育都提倡理性投资,然而只有真正做到了从投资人需求出发的课程设计和样式编排,实现有温度的投资者教育,才能把教育者希望传达的健康的投资理念,真正送达投资人的心底。广发基金打造的“财富学院”线上投教平台,希望既能帮助投资者树立理性的投资观,也能更好地提升投资者的盈利体验。

 

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