基本情况：赵先生26岁,工作5年,现在每月有固定收入4200元,存款10万元,其中包含一只1.2万元的基金(基金投资已经损失25%),剩余都为1年定期银行存款。另外除月收入外，还有每年底的奖金大概8万元左右。养老险，医疗险公司都按照国家标准办理。生活开销每月大概在1000-1500 元。未来2-3年内有购车计划,估计是10万左右的汽车；有房,未来几年不考虑购房问题；在明年可能要考虑结婚。预计结婚花费8万元左右。家庭没有其它负担。

　　理财目标：2-3年内购车，明年结婚。

　　家庭财务状况分析：从上述资料来看，赵先生属于中上等收入阶层。

　　1、收入与支出：年收入在11.24万元-11.84万元之间，在经济上已经不错，基本做到了生活自如，并且其注重节约开支，积累资金。

　　2、资产与负债：资产包含存款8.8万元，基金1.2万元，目前亏损25%；无负债。虽然收入不错但没有留下充足的生活紧急备用金。

　　3、个人保险保障：仅有社保，没有任何商业保险，无法应对生活中的重大风险。