2012年 11月刊 2886次阅读 打印
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80后未婚公务员MM综合理财规划
 
家庭财务状况分析

表1——小邹的资产负债表

资产 金额(万元) 占比(%) 负债 金额(万元) 占比(%)
现金、活期及定期储蓄 6 8 房屋贷款 0 0
债券、基金、股票及理财产品 1 14 汽车贷款 0 0
自用房产 0 0 其他贷款 0 0
房产投资、黄金及收藏品 0 0 信用卡透支金额 0 0
汽车等其他资产 0 0 其他债务 0 0
合计 7 100 合计 0 0
家庭净资产 7        

 

表2——小邹的收入支出表

资产 占比(%) 负债 金额(万元)
本人月收入 5000 家庭日常月支出 2000
配偶月收入 0 贷款月供 0
月其他收入 0 其他月支出 0
月均收入 5000 月均支出 2000
月节余 3000    

  

  表1为小邹的资产负债表,可知目前小邹的资产情况比较简单,总资产为7万元,无负债。

  表2为小邹的收入支出表。月总收入为6500元,扣除相关缴纳保险和公积金后剩余5000元左右。从收入构成来看,来源较为单一。目前小邹月总支出为2000元,月度节余资金3000元,年度节余资金36000元,占年总收入的47%。对于这些节余资金,可通过合理的投资来实现未来各项财务目标的积累。

 
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