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灵魂拷问:手里好几个基金没回本,咋办?

2023-09-26来源:广发基金

  投资有门道,理财没烦恼。大家好,我是大顺,欢迎收听今天的《广发投资进化论》。先来看本期客户的问题:
  【问】手里有好几个基金没回本,现在这种市场情况,该怎么处理?
  【答】对于这个问题,大顺认为可以分不同的情景来考虑。为了便于理解,大顺在下面做了一张思维导图供大家参考,咱们先上结论再分析。
  总的来说,处理账户里没回本的基金,咱们可以考虑3个因素,层层递进。
  第1个因素,就是这笔钱是否急用。
  如果资金是着急用的,哪怕是亏着也得出,我们能做的就是尽量减少损失。可以根据资金的使用安排,在需要使用的时点前,考虑逢高赎回。
  如果这笔资金不着急用呢?那就来到第2层了,考虑第2个因素:自身的投资心态。
  如果目前基金亏损的情况已经超出了你的承受范围,在情绪上已经绷不住了,那么,可以考虑给自己一些“激情割肉”的空间,比如10%以内的比例(具体视个人情况而定),通过降低权益仓位来调节自己的心态。因为当市场持续下跌、浮亏加大时,在比例和金额可控的情况下适当降仓位,对缓解心理压力会不小的帮助。
  而如果目前基金亏损并没有对你投资心态造成太大影响,那就考虑第3个因素:仓位与补仓意愿。
  如果现在你的权益仓位已经很高,从风险控制的角度来说,大顺觉得还是要控制仓位,谨慎补仓。看好后市的话可以考虑保持不动,等待行情回暖,总之不要轻易把仓位拉满。
  如果你现在的仓位较低,且有意愿补仓,大顺就比较建议设置一个定投计划,考虑小金额拉长周期去定投。
  另外,有些朋友亏损基金的数量比较多,资金有限,这种情况下其实可以有计划地一只只去盘活,不必一下子全都铺上补仓。想尽快看到成果的话,可以优先考虑定投基本面扎实、估值低,同时浮亏比例相对小的产品,回本翻红的时间可能更短。
近期市场的积极信号
  同时,大顺月给大家整理了近期市场的部分积极信号,希望能给大家一些信心。
  首先在政策方面,稳增长政策密集出台。证监会“四箭齐发”、央行降息降准、房地产“认房不认贷”和放松限购等系列政策,都在持续释放着积极信号。 
  其次,宏观经济方面,越来越多指标显示,经济正逐步回升向好。回看8月经济数据,整体略超市场预期,基本面已出现一些企稳迹象,主要是生产端改善较为明显。
  另外,美国就业与通胀数据有所放缓,经济衰退的风险未完全排除,海外流动性有望从紧缩中走出。
  大顺知道,A股长时间的低迷磨掉了很多人的耐心,市场对于利好信息逐渐反应钝化,不少人的情绪都是挺悲观的。
  但咱们客观地来看,现在市场并非没有积极的因素。就像上文所盘点的,当前市场积极的信号正在不断增多。对于后续的行情发展,大家或许可以更有信心一些,不必过度悲观。
  好了,本期的节目就到这里。如果觉得我们的内容还不错,欢迎转发朋友圈分享给家人朋友。我是大顺,我们下期再会。

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