提示

确定

首页 > 关于我们 > 聚焦广发

5亿财富的新选择 广发基金基智理财引领资产配置时代

2017-03-14来源:广发基金

  随着智能理财理念在国内的不断深入,基金、券商等众多资产管理机构争相布局,尝试通过量化金融模型智能识别客户需求,建立个性化的投资组合,而这种为投资者提供一站式资产配置服务的智能理财产品也正在成为未来投资的主流模式。

  在此趋势下,广发基金作为业内智能组合服务的先行者,于2016年8月率先推出智能基金组合服务“基智理财”,通过智能识别用户风险收益特征,为用户打造个性化的基金组合产品,力求降低普通投资者的资产配置门槛,提高资产配置效率,为传统的资产管理领域带来新的变革。

  近期,基智理财全新升级2.0版本,进一步丰富组合产品形态,上线多个量化策略型组合,为用户提供更多元的资产配置服务。而伴随着组合业务的不断发展,截至2017年2月28日,基智理财组合销量已突破5亿,也代表了公募基金在智能组合业务发展上的新突破。

  从“产品提供商”到“产品+服务”2.0

  智能理财的概念起源于国外,具体是指根据投资者的风格收益偏好,运用计算机智能算法,为用户提供 “零基础、零成本、专家级”的动态资产配置服务。伴随着近年来这一理念在国内的兴起,相关组合产品也陆续推出,然而正如大多数“舶来品”一样,其所衍生的实际产品形态与智能理财原本的服务理念并不一致,大多数基金组合提供商往往打着“智能理财”的口号,却把所提供的服务与传统的量化策略产品混为一谈,仅仅着眼于对投资者进行产品推介销售,在后续的服务层面出现了断层。

  在这一背景下,基智理财正是广发基金为打造立体化的资产配置新模式所做出的创新之举。作为理财产品的提供商,基金公司本身在投资领域有着深厚的积累,对客户的理财需求、各类基金产品的特征有着比其他平台更深入的理解,基于基金产品为客户提供个性化的组合方案,基金公司有天然的优势。

  作为业内智能组合业务的先行者,广发基金基智理财所提供的资产配置服务包含目标风险确定、组合构建、一键购买、风险预警、调仓提示、一键优化、售后服务报告等,涉及基金投资售前、售中、售后全流程的服务环节,旨在依据客户的风险属性和投资目标,为用户打造与自身个性化理财需求相匹配的智能资产配置方案,以获取长期稳健的投资收益。

  而对于普通用户来说,感受最深的则是完全公开透明的组合运作——用户可轻松了解组合持仓信息、调仓操作等信息,并通过组合的每周报告了解组合近期的运作情况。在这种更为透明的服务模式下,基智理财把自身的资产配置“能力”真正成为转化为一项面向普通客户的“服务”体系,也正式宣告了“产品+服务”的资产配置2.0模式在业内的率先实践。

  基智理财打造专业、智能的资产配置服务

  除了在产品服务模式的革新,广发基智理财在资产配置理念的践行上则有着更为深远的意义。

  事实上,对于大多数投资者来说,一直都面临着选基、择时的选择困境。过往依靠单一资产就能获取较高收益的时代已经一去不复返,当下各类资产的特点不尽相同,投资比以往任何时期都更加复杂,对于普通人的投资能力提出了更高的要求。

  公开数据显示,截至2017年1月,全市场共有668只股票型基金、1749只混合型基金、815只债券型基金、293只货币型基金,加上其他海外、商品、另类等类型基金,合计达3964只(中国证券投资基金业协会,2017.01)。未来随着市场的不断成熟,新兴资产则会越来越丰富, 面对海量的资产类型,投资者很难区分出其中适合自己的投资产品。

  即便选对了资产类别、挑对了基金品种,如果买卖时点不对,也可能无法获得令人满意的回报。这是因为市场风格在不断轮动,不同风格资产在不同时点的表现有显著差异,尤其碰上动荡的市场,如何应对市场风格轮动、如何选择投资时点以踩准市场节奏也是基金投资者一大痛点。

  以刚刚过去的2016年为例,在这样一个动荡的年份里,一方面,欧洲大选年,一系列黑天鹅频发,川普上台对于全球经济带来的影响尚未完全显现;另一方面,国内人民币不断贬值,实际利率已经下降到了历史新低,未来经济走势目前还难以预见。上述问题可能不仅是过去10年,甚至是我们这代人都从未遇见过的,在这样的市场下,通过大类资产配置,帮投资者取得最低风险下的最高收益,成为资产管理公司的重要任务。

  作为业内较早布局资产配置的基金公司,广发基金早在2015年就成立了资产配置小组,涵盖股票、债券、指数、另类等不同领域的研究,从宏观中期分析到策略短期把握,从量化研究辅助到指数行业轮动研究,为大类资产配置提供量化和基本面研究支持。而其专业的资产配置能力也一直贯穿于基智组合的运作当中。

  基智理财背靠广发基金专业的投研团队,借助公募基金管理人自身对基金产品的深入理解,针对市场变化对组合中基金的配置做出专业的人工干预,并通过数据算法实现组合高效、动态地运作,帮助投资者彻底解决投资困境,这或许就是基智组合的投资艺术所在,也是一个真正专业、智能的资产配置服务的理想模式。

  从2016年广发基金基智理财作为业内首个智能理财业务的率先推出,到如今销量突破5亿大关,在规模增长的背后,则是智能理财业务在国内资产管理领域的成功实践,也是作为产品提供者的公募基金积极求变,探索资产配置、由传统的基金管理机构向财富管理机构转型的一次有益尝试。未来,广发基金将在做好现有资产管理业务的同时,不断积极创新,拓展和开发更多新的产品与服务形态,致力于为投资者打造丰富、完整、高效的一站式资产配置服务体系。

在线客服 广发基金APP更专业,更懂你,扫一扫立即下载