广发基金

　　正如《长线》一书中鲍勃.埃格尔斯顿所说：“管理和服务是赢得投资者信任的关键，给客户提供优质的服务和准确、及时的信息至关重要，服务必须达到‘在一切工作中永远争取做到最好’的标准。”在广发基金内部，《长线》是公司管理层向全体员工推荐的一本书，第七章节中“为投资者服务”的内容，更是被市场体系员工反复研读。

　　中国公募基金在过去20年实现了良好的回报，偏股型基金年化收益率平均为16.5%，债券型基金年化收益率平均为7.2%。然而，基金投资者的盈利体验却不佳，近七成投资者没能体会到明显的赚钱效应。为了提升客户盈利体验，广发基金市场体系团队多管齐下打造差异化的服务体系：一边搭建客户盈利管理体系，掌握客户的风险收益偏好；一边构建基金经理投资画像，洞悉产品的风险收益特征。在这两者之间，借助8大投研部门的研究力量，广发基金努力在合适的时间，把合适的产品，通过合适的渠道，用合适的方法，销售给合适的客户。

　　以客户为中心 提升客户盈利体验

　　任何行业服务客户，出发点和落脚点都是了解客户需求、满足客户需求，资产管理行业也不例外。而资产管理行业更为特殊的是，基金公司需要了解成千上万甚至上亿客户的需求。基于客户大数据，广发基金自主研发了一套客户盈利分析系统，从产品、渠道和客户三大维度深度分析投资者的行为特征，助力渠道更好地服务客户以及开展精准营销，贯彻销售的适当性原则。

　　最近上线的广发基金APP4.0版本即是这一体系理念的践行成果。“一个刚接触理财的新手客户与一个资深老基民，其投资需求和偏好往往存在很大的差异，而借助大数据洞察去挖掘这些差异化的诉求，并通过千人千面的精准运营为每个客户提供差异化的解决方案，这才是我们互联网金融应该提供的理财服务。”广发基金互联网金融部负责人表示。

　　着眼于客户在不同投资阶段理财需求的差异，广发基金APP4.0在客户画像中引入“投资生命周期”的概念，以公司超4200万名客户每年产生的数十亿数据为基础，对投资者的投资行为、账户盈利、交易生命周期、风险偏好等级、资产状况等众多因子进行动态分析后，提炼出上百个标签对投资者进行360度全方位画像，以便更深刻地洞察投资者需求，为差异化的智能服务奠定基础。而在充分理解客户需求、了解产品特性的基础上，广发基金APP为每个投资者规划了匹配其适合的理财路径，提供“千人千面”的理财产品和服务，真正做到“以客户为中心”。

　　构建基金经理画像 实现客户与产品的精准匹配

　　基金经理的投资理念、行业偏好、选股风格到底有何不同，不同产品的风险收益特征、投资目标差异何在，是投资者选择基金时想要了解的问题。

　　基于此，在剖析客户需求的同时，广发基金着力在自己身上下功夫，明晰旗下产品特点与风格。目前，广发基金构建了基金经理投资画像体系，该体系以基金投资画像分析系统为基础，对基金公司产品整体情况、基金经理和基金产品进行画像，实现对内部基金的科学认知和客观评价。

　　以提升客户盈利体验为出发点，基于对自身产品和基金经理的精准剖析，广发基金投研部门和市场部门配合，借助专业投研人员敏锐的市场嗅觉，实现客户需求和基金公司解决方案的精准对接，并将其演化为一套简单可操作、可执行、可跟踪的动态建议，帮助投资者解决买什么、什么时候买、什么时候卖等问题，让客户投资基金变得简单、高效。

（投资有风险，选择需谨慎）