广发基金魏恒江：三个关键词，让投资者信任基金投顾
2022-06-10来源：新华财经
新华财经北京6月8日电 第一届新华财经“金谘奖”基金投顾评选结果6月8日揭晓，广发基金荣获“基金投顾金谘奖”，并入围“顾问服务金谘榜”“投资研究金谘榜”与“系统营运金谘榜”。广发基金副总经理魏恒江在发表获奖感言用信任、温度和坦诚三个词回答了如何才能让投资者信任基金投顾的问题。
魏恒江表示，基金行业的本源就是受人之托，代人理财，体现了一种信任关系。同时投资是“效果后验”的特点决定了在投顾业务中，一些长期正确的决策短期看不出效果，但出于对管理人的信任，投资者选择根据投顾意见进行“难而正确”的行为。
怎样才能让投资者信任基金投顾？魏恒江认为，信任是第一位，这源于基金投顾为投资者赚钱的初心。推广基金投顾一定要摒弃卖产品的思维，而是要真正站在客户的角度帮他们赚到钱，拿到实实在在的收益，这才是做投顾业务应该秉持的立场。
第二是源于顾问服务的温度。在“三分投，七分顾”的重要原则下，顾问服务有三个关键词需要把握。一是投顾提供的服务和投资者的认知水平和实际需求要匹配。二是安心，投顾最大的特点是用顾问服务来增强投资者的获得感，减少焦虑。因此要坚持长期主义，侧重于投教，给投资者讲理念、讲方法、讲原则，在长期的陪伴中，引导投资者建立起科学的投资理念和体系。
第三个关键词是坦诚。业绩做得好，要给投资者解释收益的来源；做得不好，就老老实实认错改正，以真诚的态度尊重投资者，拿出诚意换回信任，信任最终还是源于基金投顾能满足客户的核心需求。随着投顾策略逐渐丰富，关键是要把投和顾整合成一个解决方案，满足客户的核心需求。
据介绍，广发基金2021年底推出了“投顾组合定投策略”——每双周结合市场行情，动态调整投入金额和品种。同时，输出详细的投研解读和陪伴观点，向投资者充分解读为什么这么做，最终形成信任—买入—持有—收获的正向循环。
新华财经“金谘奖”基金投顾评选由中国经济信息社主办，旨在引导代表投资者利益的买方代理逐步发挥中介作用，提升基金行业服务居民财富管理需求的能力，促进我国财富管理市场长期健康发展。本次评选通过多维度指标，采用专家委员会评价打分机制，产生“基金投顾金谘奖”，以及“顾问服务金谘榜”“投资研究金谘榜”“系统营运金谘榜”“行业贡献金谘榜”“合作机构金谘榜”“发展潜力金谘榜”六大榜单。
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