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投资人权益须知

2023-09-21来源:广发基金

尊敬的基金投资人:

  基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容:

  一、基金的基本知识

  (一)什么是基金

  证券投资基金(以下简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

  (二)基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

  (三)基金的分类

  1、依据运作方式的不同,可分为封闭式基金、开放式基金以及基金合同约定的其他特殊运作方式的基金。

  封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以根据基金合同约定在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

  开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

  2、依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金等。

  根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金;投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额,但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合前述规定的为混合基金。

  3、特殊类型基金 

  1)避险策略基金。是指通过一定的避险投资策略进行运作,同时引入相关保障机制,以在避险策略周期到期时,力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

  2)交易型开放式指数基金(ETF)ETF联接基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF), 是指以某一选定的指数(标的指数)所包含的成份证券(股票、债券等)为投资对象,依据成份证券的种类和比例,采取完全复制或抽样复制,进行被动投资的指数基金,以实现对标的指数的紧密跟踪。ETF采取“份额申购、份额赎回”的原则,投资者根据基金公司每日公布的PCF清单(申购赎回清单)中指定的一篮子证券来申购,赎回时得到的也不是现金,而是相应的一篮子证券(部分ETF可以采用全部或部分现金替代模式进行申赎)。因此,ETF的运作机制和申赎规则比普通指数基金更复杂。此外,ETF的申购赎回有一定的门槛限制,投资者需按基金合同和基金招募说明书规定的最小申赎单位或者其整数倍进行申报(每只ETF的最小申赎单位不尽相同,具体可查阅相关基金的招募说明书),但ETF的场内交易没有上述门槛限制,开立证券账户后就可以像买卖股票一样进行ETF份额的买卖交易。为方便无法开立场内证券账户参与二级市场交易的投资者,就诞生了“ETF联接基金”,ETF联接基金是指将绝大部分(通常情况下不低于90%)基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF(即目标 ETF),并采用开放式运作、以现金方式申购或赎回的基金。ETF联接基金与目标ETF的投资目标类似,紧密跟踪标的指数表现,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。

  3)上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF)是一种既可以通过基金销售机构进行基金份额申购或赎回,又可以通过证券账户在交易所进行基金份额申购或赎回,还能够在交易所像买卖股票一样进行基金份额交易的开放式基金。

  4QDII基金。QDIIQualified Domestic Institutional Investors的首字母缩写。它是指在我国境内募集资金,并运用所募集的部分或全部资金以资产组合方式从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利,但投资者也需承担境外市场相应投资风险。

  (5)基础设施基金(REITs)。基础设施基金(REITs)是指同时符合下列特征的基金产品:① 80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券,并持有其全部份额;基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权;② 基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利;③ 基金管理人主动运营管理基础设施项目,以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的;④ 采取封闭式运作,收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。

  (四)基金评级

  基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。

  本公司将根据销售适当性原则,对基金管理人进行审慎调查,并对基金产品进行风险评价。

  (五)基金费用

  基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中认购费和申购费可在投资人购买基金时收取,即前端收费,其费率可以根据投资人认购金额、申购金额不同而不同;也可在投资人赎回基金份额时从赎回金额中收取,即后端收费,其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金运作过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金资产承担。此外,基金管理人还可按基金合同约定从基金资产中计提一定的销售服务费,专门用于基金的销售和对基金持有人的服务。

  二、基金份额持有人的权利

  根据《证券投资基金法》第46条的规定,基金份额持有人享有下列权利:

  (一) 分享基金财产收益;

  (二) 参与分配清算后的剩余基金财产;

  (三) 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

  (四) 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

  (五) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

  (六) 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

  (七) 基金合同约定的其他权利。

  公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。 

  三、基金投资风险提示

  (一)证券投资基金是一种理财工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

  (二)基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即通常当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十(中国证监会规定的特殊基金品种除外,如定期开放基金通常为百分之二十)时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金合同对巨额赎回的触发情况和具体措施另有约定的,按约定执行。

  (三)基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

  (四)基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

  (五)本公司将对基金投资人的风险承受能力进行评估,并根据基金投资人的风险承受能力提供相应的基金产品的适当性匹配意见,但本公司的适当性匹配意见仅供投资人参考,不表明对产品的风险和收益做出实质性判断或者保证,投资人应在了解产品情况,听取我司适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资风险。

  四、服务内容和收费方式

  本公司向基金投资人提供以下服务:

  (一)对基金投资人的风险承受能力进行评估。

  (二)基金销售业务,包括基金账户及基金交易账户开立、基金(认)申购、基金赎回、基金转换、定期定额投资、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发售公告、最新的招募说明书及其它相关最新公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费等相关费用。

  (三)基金网上交易服务。

  (四)基金份额持有人投资交易确认服务。

  (五)基金份额持有人交易记录查询服务。

  (六)基金份额持有人交易对账单服务。

  (七)资讯服务。

  (八)基金知识普及和风险教育。

  五、投资人办理基金业务流程

  投资人可通过本公司办理以下基金业务: 

  (一)基金账户的开立

  (二) 登记基金账号

  (三) 修改基金账户资料

  (四)注销基金账户

  (五) 基金认购

  (六) 基金申购

  (七) 定期定额申购

  (八) 基金赎回

  (九) 基金转换

  (十) 基金转托管

  (十一) 非交易过户

  (十二) 冻结与解冻

  (十三) 基金分红

  (十四) 申请的受理、撤销与确认

  (十五) 结算

  (十六) 查询

  基金交易的具体办理办法可参见公司网站流程信息或咨询本公司电话:95105828

  需要提醒您的是,相关业务规则可能会根据实际情况予以调整,请留意本公司网站上最新的业务指南。

  六、投诉和建议方式

  投资人在投资过程中如有投诉和建议需反馈,请联系我们或监管机构、自律组织等相关机构:

  (一) 基金投资人可通过电话、电子邮件、传真、信函等方式,将在投资过程中需要反馈的投诉与建议反馈给我们。对于受理的投诉, 我们将在3个工作日内首次回复,如遇非工作日则顺延。 

  客服电话:95105828

  服务邮箱:services@gffunds.com.cn

  服务传真:020-34281105

  邮寄地址:广东省广州市海珠区琶洲大道东3号保利国际广场东裙楼四楼广发基金客户服务中心

  邮政编码:510308

  (二) 基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式,向监管机构、自律组织等相关机构投诉。联系方式如下:

  中国证监会广东监管局:

  网址:www.csrc.gov.cn/guangdong/index.shtml

  12386服务平台:12386热线电话及其网络平台(证监会网站—互动交流—12386服务平台)

  举报辖区证券期货违法违规行为,电话:020-37853900(接听时间:830-11301330-17:00,节假日、公休日除外)

  网上举报:neris.csrc.gov.cn/jubaozhongxin/ (中国证监会证券期货违法违规行为举报中心)

  邮寄地址:广州市天河区临江大道3号发展中心15楼,邮政编码:510623

  现场接待地点:广州市天河区临江大道3号发展中心广东证监局信访接待室(接访时间:上午8:30-11:30,下午1:30-4:30,节假日、公休日除外)

  中国证券投资基金业协会:

  网址:www.amac.org.cn

  在线投诉:ambers.amac.org.cn/web/complain.html(按照要求填写并提交投诉信息。协会要求补充材料的,于15个交易日内补充提交)

  寄件地址:北京市西城区金融大街20号交通银行大厦B9层,邮编100033,标明“投诉材料”

  来访地址:北京市西城区月坛北街2号月坛大厦A2501室(接待时间:周一至周五,法定节假日及非交易日除外,上午9:00-11:00,下午14:00-16:00

  中国证券投资者保护基金有限责任公司(原中国证券投资者保护网):

  网址:www.sipf.com.cn

  中国证监会服务热线:12386

  联系电话:010-66580678

  地址:北京西城区金融大街5号新盛大厦B22

  邮编:100033

  广东中证投资者服务与纠纷调解中心:

  网址:http://gdism.gdcm.org.cn

  投诉处理热线:020-37853815

  传真:020-37853814

  电子邮件:tjzx@gdcm.org.cn

  地址:广州市天河区临江大道3号发展中心21B3单元

  邮编:510623

  中央网信办(国家互联网信息办公室)违法和不良信息举报中心:

  网址:https://www.12377.cn

  举报热线:12377

  举报邮箱:jubao@12377.com

  (三)因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可提交基金合同约定的仲裁机构根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。基金合同对争议处理另有约定的,从其约定。

  投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件,选择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查询基金销售机构名录,核实本公司基金销售资格。

  七、本公司联络方式

  (一)客服电话:95105828

  (二)公司网址:www.gffunds.com.cn

  (三)服务邮箱:services@gffunds.com.cn

  (四)服务传真:020-34281105

  (五)通讯地址:广东省广州市海珠区琶洲大道东3号保利国际广场东裙楼四楼广发基金客户服务中心

  本《须知》有关内容将根据法律法规及监管机构或行业协会的要求或本公司业务情况的变化不时修订,相关修订以本公司更新为准。

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