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基金真的有宣传的那么好吗?会不会也带有滤镜?

2021-11-04来源:牛基投资社

  前段时间,有一个话题引起了热议。

  今年国庆,很多年轻人都选择了外出旅游,其中,社交媒体平台上各大博主推荐的景点成为了首选。

  结果去了之后才发现,网图跟实景图的差距,堪比买家秀和买家秀。

  大家纷纷感叹,网图的滤镜实在太强了,下次再也不信了!

  于是,部分投资者开始思维发散:

  近几年宣传基金有多好的报道特别多,例如“炒股不如买基金”,那会不会这些报道也是带有浓厚的滤镜呢?

  针对这些质疑,干巴巴的文字已经派不上用场了,只能靠数据说话了!

  过去15年,股票型基金总指数累计总涨幅跑赢标普500和沪深300指数

  在很多投资者的眼里,A股不值得投资,每天波动大得就像坐过山车,而且还经常“回到最初的起点”,你看,这不上证综指又跌破了3500点,隔壁的美股却一直在创新高。

  其实,如果我们愿意把时间拉长来看,把时间放宽到15年,其中A股的表现并不比美股差。

  过去15年,标普500指数累计涨幅234.22%,沪深300指数累计涨幅239.42%,比标普500指数还要高出5个点。

  如果选择基金投资呢?

  股票型基金总指数过去15年累计回报518.58%,是同期标普500指数和沪深300指数累计涨幅的2倍有余。

  这样一对比,你还会觉得在自己的国家就没有投资机会吗?

  数据来源:wind,日期范围为2006-10-31至2021-10-31。上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  过去15年,二级债基指数累计涨幅高于标普500,最大回撤明显低于标普500

  可能有人会提出疑问,标普500过去15年累计涨幅的确比不过股票型基金总指数,但是你看别人的走势图,多么平稳;再看看股票型基金总指数的走势图,上下起伏,波动也太大了吧?很难做到一直持有、不中途离场啊!

  OK,如果你既关注回报、又不希望波动太大,那么你同样也有选择。

  混合债券型二级基金指数(我们一般简称二级债基指数)跟标普500指数的走势图对比如下

  数据来源:wind,日期范围为2006-10-31至2021-10-31。上述数据仅为指数表现结果,最终的投资收益结果和所投资的基金有关,可能和指数表现结果存在较大的出入。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  过去15年,二级债基指数累计涨幅236.75%,比同期标普500指数的表现(+234.22%)还要好一些。

  再看最大回撤,二级债基指数最大回撤-12.02%,而标普500指数的最大回撤却高达-56.78%!

  这样一对比,你还会觉得标普500指数“无人能敌”吗?

  数据是实打实的,没办法添加滤镜。

  两个简单的图表,很好地说明了近几年来基金为什么被越来越多人选为投资理财的方式。

  想要追求高收益?

  如果你能够承受高波动的话,你不用羡慕隔壁的标普500指数屡创新高,股票型基金总指数过去15年的累计涨幅是标普500指数的2倍。

  不止看收益、还看波动?

  那你也同样有选择——二级债基指数,15年累计涨幅高于标普500,最大回撤还比标普500低得多。

  最后,小广还是需要惯例温馨提醒一下,以上的测算采取的指标是“基金指数”,代表的是基金的整体水平。

  所以,如果挑选的是好基金,那么可能你最终的投资体验比上述提到的还要好;同理,如果挑选到的是差基金,那么最终没办法达到如期的效果。

  所以大家在选基金的时候千万要多维度对比,细细考量啊!

  选择不同,结果可能就大不一样哦~

  感谢关注牛基投资社,教你从0开始成为基金投资达人,下期我们继续不见不散!

 

  免责声明:本文资料中的信息或所表述意见不构成推荐、要约、要约邀请,也不构成对任何人的投资建议。市场有风险,投资需客观冷静,量力而为。基金、理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于基金、理财产品实际收益,投资须谨慎。

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