广发基金

《星岛日报》报道：银行办事员，餐厅服务员和其他服务行业从业者，这些原本是民众可以放心将信用卡交予的对象，却利用职务之便，盗取信用卡信息，贩售给藉此获得巨额利润的犯罪集团，犯罪团体的网络甚至延伸到中国，欧洲和中东国家。经过16个月的撒网侦查暗访，纽约市警总局和皇后区地检处终于一举破获了这个史上最大身分盗窃链，逮捕111人，涉及金额超过1300万元。

纽约市警总局局长基利（Raymond Kelly）和皇后区地检处检察官布朗（Richard Brown）昨（7日）联合召开记者会宣布了这一重大案件的进展。基利表示，这些犯罪团伙对科技的掌握，和作案手段及方案，都令人难以置信。他指出，“受害者虽然不是被持枪抢劫，但是受到的伤害是一样的，这就是赤裸裸的抢劫。” 　　

成熟犯罪链模式 　　

这起史上最大的身分盗窃案件，早在2009年10月就从皇后区一银行和多家餐馆的员工下手，开始搭建犯罪网络，并很快形成成熟的犯罪链模式。

在犯罪链初始的“划取”（skimming）信息的环节中，至少三个银行柜工作人员，零售商家雇员，餐厅员工等人，在帮助顾客划信用卡消费时，记下信用卡的信息并转售；同时也有不法公司的员工，通过网络来盗取他人信用卡信息。 　　

不法公司下属的“制造商（manufacturers）”负责将这些真实的信用卡信息，非法复制成Visa，MasterCard，Discover，American Express等形式的信用卡。

公司将这些仿冒的真实信用卡转交给“买手（shoppers）”，让他们可以在苹果店，Bloomingdale’s和梅西百货等高级旗舰店，肆意疯狂购买价值超过1300万元的高端货品，其中包括iPad、iPhone、电脑、手表、古奇和LV类高档手袋，将这些赃物以折扣价卖给“下家”，包括嫌犯：潘嘉诚（Kah Sheng Poh，音译），林亚伦（Allen Lam，音译），Fnu Gustawian或Benny Ahoo Ahdoot等，这些下家再转售至中国，欧洲和中东国家，完成洗钱程序。而“买手”更用这些仿造信用卡包住高级酒店总统套间，租赁私人飞机，豪华跑车，挥金如土地享受奢华生活。 　　

16个月逮捕涉案者过百 　　

市警总局特别成立的身分盗窃特别行动组，而会讲俄语，波斯语和阿拉伯语的探员在调查过程中，更花费了大量时间翻译问话。在侦查的过程中，不少受害者是海外游客，由于不少美国公司没有安装特殊刷卡芯片，因此为侦查带来了很大困难。最后，警方在收网搜查嫌犯住所和公司时，搜查出大量尚未脱手的电脑，高端电器产品，65万现金和不少凶器。 　　

从2010年5月开始众多执法部门通力配合，经过长达16个月的时间，这个史无前例的犯罪网络终于被破获，位于皇后区五个涉案的独立不法公司已经被取缔，其中111名团伙已经被逮捕，超过85人被拘留，警方仍在继续追捕在逃嫌犯，犯罪团伙面临包括企业贪腐（enterprise corruption），偷窃（theft）和盗窃（grand larceny）等784项指控。 　　

布朗指出，虽然执法机构破获了犯罪网络，但对受害人造成的伤害还将持续，受害人需要经过繁杂的手续和漫长的时间来修复自己的信用和经济损失，有时候要花费几年时间。 　　

负责身分盗窃特别行动组的市警总局副督察Gregory Antonsen指出，涉及的信用卡公司都相当配合调查，同时银行也愿意帮助受害者，因此如果民众不幸成为此案件受害者，则可以联系银行研究补偿损失方式。