养基热线丨浮动费率基金是什么？投资者需要注意什么？
2026-07-24来源：广发基金
【投资者问】
听说浮动费率的主动管理权益类基金将会越来越多，这种基金有什么特别之处？投资时需要注意什么？
【热线解答】
浮动费率基金是《推动公募基金高质量发展行动方案》中明确提出的核心改革措施，它的收费模式与传统基金有所不同，相关介绍如下：
1.什么是浮动费率基金？
浮动费率基金的核心特点是，对符合一定持有期要求的投资者，根据其持有期间产品业绩表现确定具体适用管理费率水平。
若基金实际业绩显著超越同期业绩比较基准，适用升档费率；
若符合同期基准，适用基准费率；
若明显低于基准，适用低档费率。
这种机制设置可以使基金公司与投资者利益更加一致，激励基金公司追求长期稳健的业绩表现。
2.浮动费率基金的优势
（1）利益绑定：基金公司收入报酬与投资者回报直接挂钩，打破“管理费与业绩脱钩”的固有模式。
（2）透明机制：浮动费率的调整规则及基金业绩比较基准在基金合同中明确规定，投资者可清晰了解收费标准及中长期业绩、换手率、综合费率等信息。
3.投资者注意事项
（1）关注合同条款：重点关注业绩比较基准设定、费率调整规则及投资者盈亏情况披露。
（2）理性评估风险：浮动费率基金虽强化利益绑定，但需结合自身风险承受能力选择。
来源：广发基金投教基地·投学坊
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